Leasing

Bilanz- und liquiditätsschonend finanzieren​

Leasing: Bilanz- und liquiditätsschonend finanzieren

Sale-and-Lease-back gilt als eine der modernsten Formen des Leasings. Die Finanzierung ermöglicht es, stille Reserven im Unternehmen zu aktivieren und so Ihre Liquidität zu steigern.

Leasing ist ein alternatives Finanzierungsmodell bei dem Unternehmen, gegen Zahlung monatlicher Raten an eine Leasinggesellschaft, die Nutzungsrechte von Gütern erhalten. Hierbei handelt es sich zwar üblicherweise um Maschinen,

Fahrzeuge oder Ausstattung jeglicher Art – doch mittlerweile beschränkt sich Leasing nicht mehr auf diese klassischen Kategorien. Leasinggesellschaften bieten heutzutage Leasingvarianten für fast jede Situation und für fast jedes Gut an. Die Möglichkeiten sind enorm.

Profitieren Sie von den Vorteilen des Leasings

  • Liquidität
    Da die Leasinggesellschaft die Anschaffungskosten für die Güter übernimmt, entstehen für Sie keine großen Kosten. Die so bewahrte Liquidität können Sie zum Beispiel in das Wachstum Ihres Unternehmens investieren.
  • Bilanzverbeserung
    Leasing-Gegenstände erscheinen nicht in der Bilanz Ihres Unternehmens, was Ihre Eigenkapitalquote schont. Darüber hinaus können die Leasingraten als Betriebsausgaben geltend gemacht werden und somit zu Steuerverminderungen führen.
  • Sicherheit
    Die Leasingkosten lassen sich vorab sehr genau kalkulieren, womit Sie kein Risiko eingehen. Gleichzeitig zahlen Sie erst, wenn sie bereits von den geleasten Gütern profitieren, was die Kosten oft ausgleicht.
  • Flexibilität
    Leasinggesellschaften gehen üblicherweise stark auf die Wünsche Ihrer Kunden ein. So lassen sich die vorab festgelegten Leasingraten sowie der Rückkaufpreis oft in Absprache mit der Gesellschaft anpassen.

Beispielrechnung Leasing einer Maschine im Wert von 100.000 €

Anfangswert100.000 €
Zinssatz p. a.8,500 %
Leasingrate1.204,30 €
Laufzeit48 Monate
Restwert70.000 €
Gesamtaufwand57.806,40 €
Zinsen gesamt27.806,40 €

Die Leasingrate setzt sich sowohl aus dem vereinbarten monatlichen Zins als auch dem kalkulierten Restwert zusammen. Im Beispiel zahlt der Unternehmer 30.000 € für den Wertverlust der Maschine sowie 27.806,40 € an Zinsen.

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Welche Formen des Leasings für Unternehmen gibt es?

Finanzierungsleasing ist im Unternehmensbereich die meistgenutzte Leasingvariante. Hierbei werden üblicherweise längerfristig Güter zu einem vorab festgelegten Zinssatz geleast.

Vorteile des Finanzierungsleasings:

  • Leicht kalkulierbare Kosten
  • Auch Sonderwünsche können aufgrund der hohen Mietzeit berücksichtigt werden
  • Nach Ablauf der Grundmietzeit kann das Leasingobjekt vom Leasingnehmer gekauft werden

 

Operate Leasing ist auf die unmittelbare und meist kurze Nutzung eines Leasinggegenstands ausgelegt. Typische Leasing-Gegenstände beim Operate-Leasing sind zum Beispiel Autos.

Vorteile des Operate Leasings:

  • Keine feste Vertragsdauer
  • Leasinggeber ist verantwortlich für Wartung und Reparatur
  • Üblicherweise kurze Grundmietzeit

Bei Sale and Lease Back verkauft ein Unternehmen Anlagegüter (z.B. Maschinen, Fahrzeuge oder Immobilien) an eine Leasinggesellschaft und least diese unmittlebar von dieser zurück.

Detailliertere Informationen haben wir im Artikel zu Sale and lease Back für Sie zusammengestellt.

Vorteile des Sale and Lease Back:

  • Unmittelbarer Liquiditätsgewinn
  • Keine Sicherheiten abseits der verkauften Güter nötig
  • Geringes Risiko, da stille Reserven genutzt werden

Fallbeispiele ausgewählter Leasing-Kunden

Fuhrpark-Leasing

Unternehmen:
Spedition
Bedarf:
4 LKWs
Jahresumsatz:
1 Mio. €
Finanzierungsvolumen:
240.000 €

Leasing von Maschinen

Unternehmen:
Maschinenbauer
Bedarf:
Produktionsmaschine
Umsatz :
500.000 €
Finanzierungsvolumen:
100.000 €

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