Bauträgergeschäft finanzieren
Bauträgergeschäft sicher und zuverlässig finanzieren – diese Optionen haben Bauträger
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Finanzieren Sie Ihr Bauträgerschaft zu erstklassigen Konditionen
Bauträger und Projektentwickler, die Immobilienprojekte zur gewerblichen oder wohnwirtschaftlichen Nutzung realisieren, haben in der Regel einen hohen Finanzierungsbedarf. Steigende Bau- und Materialkosten sowie weitere aktuelle Branchenentwicklungen und -standards können sich ebenfalls auf die benötigte Finanzierungssumme auswirken.
Da das Bauträgergeschäft generell mit relativ hohen finanziellen Risiken verbunden ist, fällt die Prüfung durch Banken oder andere Kreditinstitute bei Vergabe von Finanzierungsmaßnahmen deutlich strenger aus. Dennoch stehen Bauträgern zahlreiche Möglichkeiten offen, deren Vergleich sich vor der Beantragung definitiv lohnt – die individuellen Konditionen können je nach Finanzierungsmodell stark variieren.
Wir sind Ihr Finanzierungspartner im Bauträgergeschäft – als Experte mit über 20 Jahren Erfahrung und einem weitreichenden Netzwerk vermitteln wir Ihnen die passende Finanzierungslösung zu den bestmöglichen Konditionen. Vereinbaren Sie direkt einen Termin mit uns – wir freuen uns auf Sie!
Bauträgergeschäft finanzieren: Diese Kriterien sind relevant
Wer eine Finanzierung für sein Bauträgergeschäft beantragen möchte, muss damit rechnen, dass Banken und andere Kreditinstitute eine intensive Prüfung verschiedenster Kriterien durchführen. Insbesondere bei einer geringen oder nicht vorhandenen Eigenkapitalbeteiligung fällt diese Prüfung umso strenger aus.
Diese Faktoren sind bei der Finanzierung des Bauträgergeschäfts wichtig:
- Vorgaben der MaBV
Die Makler- und Bauträgerverordnung reguliert, welche Parteien unter welchen Bedingungen welche Zahlungen leisten, entgegennehmen und verbuchen müssen. - Technisches Risiko
Das technische Risiko im Bauträgergeschäft betrifft immer die bestehende Bausubstanz, das Sanierungskonzept oder das Konzept für den Neubau. - Kostenrisiko
Knappe Kalkulationen oder unerwartete Mehrkosten führen zu einem Kostenrisiko, welches ebenfalls von Banken in die Konditionen der Finanzierung miteinbezogen werden muss. - Verkaufsrisiko
Das Verkaufsrisiko ist abhängig von der Lage und der Marktnachfrage relevant und kann noch einmal steigen, wenn das Objekt in mehrere Einheiten aufgeteilt wird und dementsprechend mehrere Käufer benötigt werden. - Terminrisiko
Ein Terminrisiko besteht dann, wenn die Fertigstellung nicht pünktlich abgeschlossen wird und sich das Projektende verzögert.
In wenigen Schritten zur gewünschten Finanzierung:
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„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmern einer jeden Unternehmensgröße den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“
Sie haben Fragen? Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne persönlich weiter.
Fabian von Pigenot
Prokurist, Real Estate
Marco Mesisca
Bankkaufmann, Real Estate
Aktuelle Herausforderungen im Bauträgergeschäft
Gesellschaftliche, wirtschaftliche, technische und auch ökologische Veränderungen beeinflussen immer auch die Bau- und Immobilienbranche. Die Anforderungen an das Bauträgergeschäft wie auch an Bauträger und Bauherren selbst sind daher stets im Wandel. Aktuelle Entwicklungen, die sich erheblich auf die Baukosten und somit die gesamte Bauplanung auswirken können, sind beispielsweise folgende:
Nachhaltigkeitsstandards und ESG-Kriterien
Die steigenden Anforderungen an Nachhaltigkeit machen sich auch im Bausektor bemerkbar. Insbesondere die sogenannten ESG-Kriterien (Environmental / Social / Governance) werden immer wichtiger und müssen zwingend von Bauherren wie auch Bauträgern bei Neubauten und Sanierungen beachtet werden. Auf lange Sicht rentieren sich die Ausgaben für ökologisch und sozial nachhaltiges Bauen zwar, doch die initialen Kosten sind für Banken & Co. bei der Vergabe von Darlehen oder anderen Finanzierungslösungen kein unerheblicher Faktor.
Smart Living
Moderner Wohnungs- und Häuserbau nach aktuellsten technischen Standards erfordert ebenfalls eine gut durchdachte Planung von Seiten der Bauträger. Die Umsetzung von Smart Homes ist aufgrund der notwendigen Technik sowie entsprechenden Datenschutzanforderungen mit deutlich höheren Kosten verbunden als der reguläre Häuserbau. Dasselbe gilt für Wohnkomplexe oder gewerbliche Immobilien, bei denen eine kontinuierliche Objektsicherheit gewährleistet werden muss. Diese zusätzlichen Kostenpunkte sind bei der Finanzierung des Bauträgergeschäfts auch für Ihr Kreditinstitut relevant.
Bauträgergeschäft mit Eigenkapital finanzieren
Die gute Nachricht ist: Ihr Bauträgergeschäft müssen Sie nicht gänzlich mit eigenen Mitteln bestreiten. Insbesondere bei der Umsetzung größerer Bauprojekte ist es üblich, zusätzlich auf Fremdkapital durch Banken oder Investoren zurückzugreifen.
Bei einer Bauträgerfinanzierung erwarten Kreditinstitute einen Eigenkapitalanteil von mindestens 20 Prozent. Je höher der Eigenkapitalanteil ausfällt, desto geringer ist das Kostenrisiko für die Bank bzw. den Investor und desto wahrscheinlicher ist es, dass der entsprechende Kredit genehmigt wird. Das stellt jedoch das Bauträgergeschäft vor große finanzielle Herausforderungen – deshalb lohnt es sich am meisten, auf Fremdkapital oder eine Mischung aus Mezzanine-Kapital und Fremdkapital zurückzugreifen.
Bauträgergeschäft mit Fremdkapital
Der Einsatz von Fremdkapital kann das Bauträgergeschäft erheblich erleichtern – ein Senior Loan ist in der Lage, bis zu 90% der gesamten Finanzierungssumme abzudecken und erfolgt in der Regel über das sogenannte Zwei-Konten-Modell. Während das erste Konto für alle Ausgaben wie z.B. den Grundstückskauf und die Handwerkerkosten genutzt wird, ist das zweite lediglich für Einnahmen wie die Zahlungen der Käufer vorgesehen. Diese Finanzierungsform bietet den großen Vorteil, dass die Zinsbelastung sinkt, je schneller der Bauträger seine Immobilien verkauft.
Wichtig bei der Bauträgergeschäft Finanzierung mit Fremdkapital ist unter anderem:
Sollte eine hohe Vorverkaufsquote gefordert sein, bietet diese Bauträgern zwar eine hohe Planungssicherheit, jedoch kann sich der eigentliche Bau deshalb verzögern. Außerdem ist es möglich, dass die Verkaufspreise niedriger ausfallen.
Eine Exitstrategie ist wichtig für das Bauträgergeschäft, muss aber nicht zwingend vor Finanzierungsabschluss mit der Bank festgelegt werden. Ob ein Globalverkauf oder ein Einzelverkauf die sinnvollere Option ist, können unsere Experten Ihnen gerne in einem individuellen Beratungsgespräch erläutern.
Die Nutzung von Mezzanine-Kapital über private Investoren, Crowd-Investoren oder auch spezielle Mezzanine-Fonds kann nicht nur den Eigenkapitalanteil drastisch reduzieren, sondern auch als Hebel für die Fremdkapitalnutzung fungieren.
Bauträgergeschäft nachfinanzieren
Weiterhin haben Sie die Möglichkeit, bereits bestehende und aktive Immobilienprojekte ohne weitere Haftungen oder zusätzliche Sicherheiten nachzufinanzieren. Hier kommen meist alternative Finanzierer ins Spiel: Diese ermöglichen eine zusätzliche Aufstockung des bisherigen Kredits.
Nachfinanzierungen des Bauträgergeschäfts ziehen aufgrund der für Finanzierer wenig attraktiven Laufzeit und Prüfungskosten allerdings tendenziell höhere Zinsen nach sich. Als erfahrener und kompetenter Finanzierungsvermittler beraten wir Sie gerne in diesem Bereich und finden gemeinsam mit Ihnen eine Nachfinanzierung zu rundum stimmigen Konditionen.
Vorteile der Bauträgergeschäft Finanzierung
- Planungssichere und zuverlässige Vorfinanzierung für Ihr Bauträgergeschäft im Bereich der wohnwirtschaftlichen oder auch gewerblichen Immobilien
- Kompetente und transparente Beratung durch unsere Experten – wir denken auch über den Tellerrand hinaus und finden maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Ansprüche
- Über 400 Finanzierungspartner in unserem Netzwerk ermöglichen es, dass wir unter allen Angeboten die bestmöglichen Konditionen für Sie auswählen können
- Diverse Finanzierungsmodelle stehen Ihrem Bauträgergeschäft zur Verfügung – von dem Kontokorrentkredit über Whole Loan und Mezzanine-Darlehen bis hin zum Forward Deal
Die Finanzierung im Bauträgergeschäft ist wie das Sujet selbst eher kompliziert und erfordert eine entsprechend intensive Beratung und Betreuung. Welche Finanzierungsformen für Sie und Ihre Projekte in Frage kommen und welches die optimalen Konditionen für Sie sind, finden wir gerne gemeinsam mit Ihnen heraus.
Verlassen Sie sich dabei nicht nur auf unsere umfangreiche Expertise in der Finanzierungsbranche, sondern auch auf unser exzellentes Netzwerk an möglichen Finanzierungspartnern. Wir nehmen Ihre Ansprüche und Wünsche genaustens unter die Lupe, um Ihnen eine exakt passende Finanzierungslösung vermitteln zu können.
Kontaktieren Sie uns jetzt für eine erste Beratung zum Thema Bauträgergeschäft Finanzierung oder besuchen Sie uns direkt vor Ort in unserem Münchner Büro!
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