Euro Stapel

Factoring Kosten & Gebühren

Die Kosten, die beim Factoring entstehen, setzen sich im Wesentlichen aus drei Komponenten zusammen
Unverbindliche Anfrage
Über 20 Jahre Erfahrung
Persönlicher Ansprechpartner
Backing Check
Tüv Siegel

Welche Kosten und Gebühren fallen beim Factoring an?

Factoring ist in der Unternehmensfinanzierung eine wertvolle Alternative zu einem Bankkredit. Um die Attraktivität des Factoring für den Unternehmensbedarf einschätzen zu können, sollten zunächst die Factoring Kosten in den Fokus rücken. Denn die Höhe der Factoring Kosten ist vom Unternehmen und seiner wirtschaftlichen Lage am Markt abhängig.

Wie setzen sich die Factoring Kosten zusammen?​​

Die Kosten, die beim Factoring entstehen, setzen sich im Wesentlichen aus drei verschiedenen Komponenten zusammen:

  • Die Factoring­gebühr

    Die Factoringgebühr steht in Relation zum Jahresumsatz des jeweiligen Unternehmens. Dieser Teil der Factoring Kosten entlohnt den administrativen Aufwand des Factors.

  • Der Zins­satz der Vor­finanzierung

    Der Zinssatz der Vorfinanzierung ist davon abhängig, welcher Anteil des Jahresumsatzes sofort ausgezahlt werden soll.

  • Die Prüf­gebühr

    Die Prüfgebühr ist stark an die Variante des Factoring gebunden. Da der Factoring Anbieter beim echten Factoring das volle Risiko des Forderungsausfalls trägt, spielt hierbei auch die Menge an Debitoren eine entscheidende Rolle.

Factoring Kosten & Gebühren anfragen

„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmen jeder Größe den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“

Sie haben Fragen? Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne persönlich weiter.


Joachim Haedke
Joachim Haedke
Geschäftsführender Gesellschafter

Unternehmens­abhängige Faktoren bei den Factoring Kosten

Unter anderem fällt in die Kalkulation die Umsatzgröße des Unternehmens. Die Factoring Kosten sind auch abhängig von der gewünschten Art des Factoring. Manche Varianten sind aufwendiger, was sich auch in den Gebühren niederschlägt. Neben diesen beiden Faktoren fließen noch die Bonität des Unternehmens sowie die Zahlungsziele der Debitoren in die Berechnung der Factoring Kosten mit ein. Ein weiterer beeinflussender Faktor ist auch die Branche, in der das Unternehmen tätig ist. So ist Factoring bei Unternehmen, die im Handel tätig sind, oft preiswerter, als jene, die Handwerk oder Maschinenbau betreiben.

Wie kann man die Factoring Kosten redu­zieren?

Da sich die Factoring Kosten am individuellen Unternehmen messen, können die verschiedenen Faktoren auch bis zu einem gewissen Grad optimiert werden. Die im Folgenden aufgelisteten Komponenten wirken sich im Allgemeinen positiv auf die Factoring Kosten, insbesondere auf die Factoringgebühr und den Zins, aus:

  • Je höher der Umsatz, desto niedriger fällt die nominale Factoringgebühr aus
  • Eigenkapitalquote, Bonität und Ertrag
  • Rating des Unternehmens
  • Auswahl des richtigen Factorings (Stilles Factoring ist oft teurer als offenes Factoring)
  • gute Struktur der Debitoren
  • positive Entwicklung des Betriebs in den letzten Jahren
  • langfristige Zahlungsziele
  • große Menge an Debitoren
  • häufige Forderungsausfälle in der Vergangenheit

Factoring Kosten der verschiedenen Anbieter

Es gibt mittlerweile viele verschiedene Anbieter von Factoring in Deutschland. Die Factoring Anbieter haben eine unterschiedliche Gebührenstruktur. Deswegen ist es wichtig, eine unabhängige Factoring Beratung zu suchen, die die verschiedenen Factoring Anbieter und deren Kosten vergleicht.

Beispiel­rechnung für ein Unter­nehmen mit 7,4 Millionen Euro Jahres­umsatz

Anzahl der Debitoren: 38Jahresumsatz des Unternehmens: 7,4 Mio. EURDurchschnittliche Finanzierungslinie 265.000 EUR
Factoringgebühr p. a.0,48%35.520 EUR
Prüfgebühr10 EUR pro Debitor380 EUR
Zinskosten p. a.3,50%9.275 EUR
Vorfinanzierung90,00%
Gesamtkosten45.175 EUR

Lohnen sich die Factoring Kosten?

Natürlich ist Factoring eine Frage von Kosten und Nutzen. Da das Unternehmen seine Liquidität durch Factoring unmittelbar steigert, kann es die Eigenkapitalquote erhöhen und dadurch seine Bilanzen verbessern, Auch können Skonti und Rabatte im Einkauf durch das direkte Begleichen offener Forderungen genutzt werden. Oftmals deckt schon dies die Kosten des Factoring . Welche Factoring Arten am rentabelsten sind, kann nur über eine genaue Analyse des Unternehmens herausgefunden werden.

Gerne übernehmen wir für Ihr Unternehmen diese Aufgabe und suchen aus einer Vielzahl von Factoring-Anbietern das für Sie passende Angebot. Wir bieten Ihnen unabhängige Beratung, sowie ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch. Unsere jahrelange Erfahrung im Factoring macht uns zu einem starken und seriösen Partner an Ihrer Seite.

Lassen Sie sich zu Factoring beraten​

Unser Ziel ist es, Unternehmern den schnellen Zugang zu günstigen Finanzierungen zu ermöglichen. Um das zu erreichen, arbeiten wir unabhängig und beraten jeden Unternehmer individuell, um den besten Finanzierungspartner zu finden.

20+ Jahre Erfahrung
Wir sind seit 20 Jahren für Sie am Markt. Als Unternehmer wie Sie kennen wir die Bedürfnisse von Firmen und Selbstständigen in allen Finanzierungsfragen genau.
Persönlich
Bei uns haben Sie immer Ihren persönlichen Ansprechpartner und kein Callcenter. Gern beraten wir Sie auch jederzeit persönlich in unserem Büro in der Münchner Innenstadt.
Top Konditionen
Durch langjährige Beziehungen zu den Finanzierern und unser hohes Finanzierungsvolumen erhalten wir einmalige Konditionen, die wir natürlich an Sie weitergeben.

Mehr zum Thema Factoring

Als einer von Deutschlands führenden Experten zum Thema Factoring beraten wir sie gerne persönlich oder auch hier auf unserer Internetseite.