Private Immobilienfinanzierung

Mit Anlagevermögen den Grundstein Ihrer Investmentstrategie legen

Die private Immobilienfinanzierung im Überblick

Die Gründe für eine private Immobilienfinanzierung variieren. Egal, ob Sie Neubau, Sanierung oder Erweiterung eines Objekts planen, eine Fremdkapitalfinanzierung ist jederzeit möglich und sinnvoll. Denn private Immobilienfinanzierungen sind dank der bestehenden Niedrigzinsphase aktuell historisch günstig. Doch üblicherweise lässt sich nicht das gesamte Volumen über Fremdkapital abwickeln. Ihr Eigenkapital sollte in der Regel mindestens 20 % des Gesamtaufwands abdecken. Die restlichen 80 % werden üblicherweise über Fremdkapital (einen Immobilienkredit) abgedeckt. Ausnahmen gelten für Kreditnehmer mit guten Bonitäten: Sie haben auch die Möglichkeit, eine 100%-Finanzierung einzugehen, die jedoch üblicherweise mit höheren Zinssätzen einhergeht.

Was ist ein Immobilienkredit?

Bei einem Immobilienkredit handelt es sich um eine langfristige Finanzierung, die durch eine Immobilie besichert ist. Üblicherweise wird hierfür ein Annuitätendarlehen gewählt.

Welche Vorhaben können Sie mit einer privaten Imobilienfinanzierung umsetzen?

  • Kauf
  • Neubau
  • Umbau
  • Sanierung
  • Umschuldung

Wie kann Ihnen Finanzierung.com helfen, eine private Immobilie zu finanzieren?

  • Vermittlung einer maßgeschneiderten Finanzierung
    Wir finden den passenden Finanzierungspartner für Ihren individuellen Fall und optimieren aktiv die Konditionen und Sicherheitenstrukturen für Sie, um eine möglichst passgenaue Fremdkapitalfinanzierung zu erzielen.
  • Optimierung Ihrer Objekt- und Bonitätsunterlagen
    Ihre Unterlagen hinterlassen einen bleibenden Eindruck bei potentiellen Finanzierungspartnern und können im Zweifelsfall über den Erfolg Ihres Vorhabens entscheiden. Wir helfen Ihnen, Ihre Unterlagen professionell aufzubereiten und legen somit den Grundstein für Ihren Erfolg.
  • Verhandlung mit Finanzierungspartnern
    Unsere Real Estate Experten haben langjährige Expertise in der Finanzierung von Immobilien. Wir wissen, welche Stellschrauben relevant sind und wie Banken ticken. Unser Ziel ist es, Ihre Konditionen so günstig wie möglich zu halten - dafür verhandeln wir aktiv und effektiv mit den Finanzierungspartnern.
  • Beratung in jeder Hinsicht
    Wir unterstützen Sie nicht nur bei Finanzierungsthemen - dank unseres breiten Netzwerks im Real Estate Markt können wir bei vielen Themen rund um die Immobilie Hilfe verschaffen. Zögern Sie nicht, uns zu konsultieren, denn unser Ziel ist es, Sie als langfristigen, zufriedenen Kunden zu halten.

Welche Faktoren beeinflussen Ihre private Immobilienfinanzierung?

Es gibt eine Vielzahl von Faktoren, die einen Einfluss auf die Konditionen Ihrer Finanzierung haben können. Hierzu zählen unter anderem die Nutzung der Immobilie sowie spezielle Verordnungen bzw. Gesetzgebung am Standort. Weitere Fragen, die im Zuge des Finanzierungsprozesses auftreten werden, sind:

  • Was ist die Laufzeit der Finanzierung / Wie ist sie strukturiert? 
  • Handelt es sich um einen Neubau / Stehen kurzfristig Renovierungen an?
  • Rahmenbedingungen (Zinsfestschreibung, monatl. Rate, Tilgungshöhe)
  • Wie ist die Werthaltigkeit der Immobilie?
  • Haben Sie eine gute Bonität?
  • Wie ist die Lage der Immobilie?

Wichtig ist, dass Sie sich dieser Faktoren bewusst sind und ggf. passende Objektunterlagen und Kalkulationen vorbereiten, um einen professionellen Eindruck bei Finanzierungspartnern zu erwecken.

Wir überprüfen Ihre Unterlagen und bereiten sie auf, um den Erfolg Ihrer Finanzierung zu gewährleisten.  

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Welche Sicherheiten sind für eine private Immobilienfinanzierung relevant?

  • Grundschuld
    Als Sicherheit für Ihr Darlehen erhält die Bank von ihnen oder einen dritten Person eine vollstreckbare Grundschuld. Eine Grundschuld ist ein Pfandrecht an einer Immobilie, das im Grundbuch eingetragen wird. Sie wird entweder neu bestellt oder, falls bereits bestehend, an die Bank abgetreten.
  • Schuldanerkenntnis
    Darlehensnehmer haften für ein Darlehen üblicherweise auch mit ihrem sonstigen Vermögen. Daher ist es üblich, dass er neben der Grundschuld auch ein vollstreckbares Schuldanerkenntnis abgibt.
  • Weitere Sicherheiten
    Es ist möglich, das Darlehen über anderweitige Sicherheiten zu gewährleisten. Beispiele hierfür sind Bürgschaften, Lebensversicherungen oder Bausparverträge.

Was prüft die Bank vor Genehmigung des Darlehens?

  • Zustand und Wert der Immobilie
  • Sicherheitenstruktur
  • Einkommen und sonstige Verbindlichkeiten
  • Kredithistorie (Schufa-Auskunft)
  • Grund des Kredits
Fabian von Pigenot FInanzierung.com

Fabian von Pigenot
Prokurist, Real Estate

Tel. 089 – 230 274 35

fabian.v.pigenot@finanzierung.com

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Maximilian Vorwerk
Finanzierungsberater, Real Estate

Tel. 089 – 242 189 90

maximilian.vorwerk@finanzierung.com

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