Factoring trotz steigender Insolvenzen auf Wachstumskurs
Eine aktuelle Branchenumfrage zeigt, dass Factoring trotz wirtschaftlicher Unsicherheiten weiter wächst – Finanzierung.com unterstützt Unternehmen mit maßgeschneiderten Factoring-Lösungen für nachhaltiges Wachstum
Steigende Insolvenzen, wirtschaftliche Unsicherheiten und ein zunehmendes Kreditrisiko stellen viele Unternehmen vor große Herausforderungen. Gerade in solchen Zeiten gewinnt Factoring als Liquiditätslösung an Bedeutung. Finanzierung.com bietet Unternehmen passgenaue Factoring-Lösungen, um finanzielle Engpässe zu vermeiden und Zahlungsausfälle abzusichern. "Gerade jetzt zeigt sich, wie wichtig alternative Finanzierungslösungen sind. Factoring ist für viele Unternehmen der Schlüssel zu mehr finanzieller Stabilität", erklärt Joachim Haedke, CEO von Finanzierung.com.
Positive Geschäftsaussichten und gesicherte Refinanzierung
Laut der aktuellen Jahresendumfrage des Bundesverbands Factoring für den Mittelstand e. V. (BFM) setzt die Factoring-Branche ihren Wachstumskurs fort. Trotz eines leichten Rückgangs der Dynamik im zweiten Halbjahr 2024 verzeichnete die Branche ein mittleres Wachstum von etwa sechs Prozent, was nahezu dem langfristigen Durchschnitt entspricht.
Die Umfrage zeigt zudem, dass 81 Prozent der Factoring-Anbieter für 2025 mit einem wachsenden Neukundengeschäft rechnen – ein Höchststand seit vielen Jahren. Gleichzeitig erwarten 72 Prozent der Institute steigende Insolvenzen bei Schuldnern. Factoring gewinnt dadurch als Instrument zur Liquiditätssicherung, Kreditabsicherung und Risikominimierung an Bedeutung. Über 80 Prozent der Befragten sehen zudem die Refinanzierung des erwarteten Neugeschäfts als gesichert an.
Ein weiterer Grund für das Wachstum liegt in der steigenden Akzeptanz von Factoring als Finanzierungsinstrument. Viele Unternehmen erkennen mittlerweile, dass es sich nicht nur um eine kurzfristige Liquiditätslösung handelt, sondern langfristig zu einer stabileren Finanzplanung beiträgt. Insbesondere Mittelständler setzen zunehmend auf Factoring, um sich gegen Zahlungsausfälle abzusichern und finanziell flexibler agieren zu können.
Herausforderungen: Warenkreditversicherungen und Regulatorik
Trotz der positiven Entwicklung gibt es auch Herausforderungen. 43 Prozent der Factoring-Gesellschaften sehen die restriktivere Zeichnungspolitik der Warenkreditversicherer als Problem. Diese Versicherungen sind essenziell, um Zahlungsausfälle abzusichern. Ebenso betrachten 43 Prozent der Befragten aufsichtsrechtliche Vorgaben als bedeutende Hürde, darunter die EU-Verordnung DORA zur IT-Sicherheit im Finanzsektor.
Besonders kleinere Unternehmen haben es schwerer, sich an die neuen regulatorischen Anforderungen der BaFin und anderen Aufsichtsbehörden anzupassen. Hier sind spezialisierte Factoring-Anbieter gefragt, die ihre Kunden nicht nur finanziell unterstützen, sondern auch beratend zur Seite stehen. Finanzierung.com setzt genau hier an und hilft Unternehmen, den richtigen Factoring-Partner zu finden, der sowohl finanzielle Sicherheit als auch regulatorische Konformität gewährleistet.
Factoring: Vorteile für Unternehmen
Factoring bietet Unternehmen zahlreiche Vorteile, insbesondere in wirtschaftlich unsicheren Zeiten und als Alternative zur klassischen Unternehmensfinanzierung:
Erhöhung der Liquidität: Unternehmen erhalten sofort bis zu 90 % der Rechnungssumme und können finanziell flexibler agieren.
Schutz vor Zahlungsausfällen: Das Risiko wird auf den Factor übertragen, wodurch finanzielle Verluste vermieden werden.
Optimierung der Bilanz: Durch die Auslagerung von Forderungen verbessert sich die Eigenkapitalquote und damit die Bonität.
Entlastung der Buchhaltung: Das Forderungsmanagement, inklusive Mahnwesen und Inkasso, wird übernommen.
Wettbewerbsvorteil: Unternehmen können dank der gesicherten Liquidität schneller wachsen, neue Investitionen tätigen und sich strategisch weiterentwickeln.
Planungssicherheit: Durch regelmäßige Einnahmen aus dem Forderungsverkauf lässt sich die Finanzplanung langfristig optimieren.
Unsere Leistungen im Bereich Factoring
Finanzierung.com bietet maßgeschneiderte Factoring-Lösungen für kleine und mittelständische Unternehmen:
Individuelle Beratung: Wir analysieren Ihren Finanzierungsbedarf und vermitteln Ihnen den passenden Factoring-Partner.
Optimale Anbieterwahl: Durch unser Netzwerk an Factoring-Gesellschaften und insgesamt mehr als 400 Finanzierungspartnern finden wir für Sie den besten Anbieter mit schnellen Auszahlungsprozessen.
Risikomanagement: Wir übernehmen das Ausfallrisiko und prüfen die Bonität Ihrer Kunden kontinuierlich.
Full-Service-Angebot: Neben der Finanzierung kümmern wir uns um Rechnungsstellung, Mahnwesen und Inkasso.
Flexibilität: Unsere Factoring-Modelle sind individuell anpassbar und können auf die Bedürfnisse jedes Unternehmens zugeschnitten werden.
Langfristige Partnerschaft: Wir begleiten unsere Kunden über den gesamten Factoring-Prozess und stehen auch bei sich ändernden Geschäftsanforderungen beratend zur Seite.
Mit unseren Factoring-Lösungen helfen wir Unternehmen, ihre Liquidität zu sichern, Risiken zu minimieren und sich auf ihr Kerngeschäft zu konzentrieren. Diese Finanzierungsstrategie ermöglicht nachhaltiges Unternehmenswachstum und eine effektive Finanzierungsstrategie. Gerade in unsicheren Zeiten ist Factoring eine zuverlässige Lösung, um Wachstum zu ermöglichen und finanzielle Stabilität zu sichern.
