Sale and Lease Back Verfahren: Konkrete Beispiele und Vorteile
So funktioniert Sale and Lease Back in der Praxis
Das Sale-and-Lease-back-Verfahren ist eine bewährte Finanzierungsoption, die Unternehmen flexible Wege zur Liquiditätsbeschaffung eröffnet. Besonders in Phasen des Wachstums, bei Liquiditätsengpässen oder bei Expansionsplänen ist sie von strategischem Vorteil. Die folgenden Beispiele aus Maschinenbau und Logistik zeigen anschaulich, wie Sale and Lease Back in der Praxis funktioniert und welche konkreten Vorteile es bietet.
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Was ist Sale and Lease Back?
Das Sale-and-Lease-back-Verfahren beschreibt den Prozess, bei dem ein Unternehmen eigene Vermögenswerte – meist Maschinen, Anlagen oder Fahrzeuge – an eine Leasinggesellschaft verkauft und diese direkt im Anschluss wieder zurückleast. Das Unternehmen erhält dadurch sofort Liquidität, die bislang im Anlagevermögen gebunden war, kann die Vermögenswerte aber weiterhin uneingeschränkt nutzen. Dies macht Sale and Lease Back zu einem attraktiven Instrument, um finanzielle Spielräume zu erweitern und die betriebliche Flexibilität zu erhalten.
Beispiel 1: Sale and Lease Back mit einem Maschinenpark
Ausgangssituation
Ein mittelständisches Maschinenbauunternehmen möchte in neue Technologien investieren, um seine Wettbewerbsfähigkeit zu sichern. Da klassische Finanzierungsmöglichkeiten durch bestehende Kreditverpflichtungen bereits ausgelastet sind, wird eine alternative Lösung gesucht.
Finanzierungslösung durch Sale and Lease Back
Das Unternehmen entscheidet sich, seinen Maschinenpark mit einem Marktwert von rund 2 Millionen Euro an eine Leasinggesellschaft zu verkaufen und die Maschinen für eine Laufzeit von fünf Jahren zurückzuleasen. Die monatlichen Leasingraten belaufen sich auf etwa 35.000 Euro.
Wirtschaftliche Vorteile
Sofortige Liquidität: Durch den Verkauf werden finanzielle Ressourcen freigesetzt, die das Unternehmen unmittelbar für Investitionen nutzen kann.
Bilanzielle Effekte: Die Bilanzsumme reduziert sich, was die Eigenkapitalquote verbessert und die Bonität des Unternehmens stärken kann.
Nahtlose Nutzung: Die Produktion läuft ohne Unterbrechung weiter, da die Maschinen weiterhin zur Verfügung stehen.
Beispiel 2: Sale and Lease Back mit einer Fahrzeugflotte
Ausgangssituation
Ein Logistikunternehmen plant die Erweiterung seiner Fahrzeugflotte, um den steigenden Lieferanforderungen gerecht zu werden. Klassische Kreditlinien wurden bereits ausgeschöpft.
Finanzierungslösung durch Sale and Lease Back
Das Unternehmen verkauft seine bestehende Fahrzeugflotte mit einem Marktwert von 1 Million Euro und least die Fahrzeuge über eine Laufzeit von drei Jahren zurück. Die monatlichen Leasingraten betragen etwa 25.000 Euro und schaffen so eine gut kalkulierbare Kostenstruktur.
Wirtschaftliche Vorteile
Liquiditätsgewinn: Der Erlös aus dem Verkauf steht umgehend für Investitionen – wie beispielsweise die Beschaffung neuer Fahrzeuge oder die Digitalisierung operativer Prozesse – zur Verfügung.
Ununterbrochene Leistungsfähigkeit: Die Fahrzeuge bleiben durch das Leasing im operativen Einsatz und sichern eine hohe Liefereffizienz.
Steuerliche Absetzbarkeit: Die Leasingraten können in der Regel als Betriebsausgaben steuerlich geltend gemacht werden, was zu einer Reduzierung der Steuerbelastung führen kann.
Vorteile des Sale-and-Lease-back-Verfahrens im Überblick
Das Sale-and-Lease-back-Modell bietet über die sofortige Liquiditätsbeschaffung hinaus zusätzliche strategische Vorteile:
Erweiterter Finanzierungsspielraum: Oftmals sind die Konditionen beim Leasing attraktiver als bei klassischen Krediten und gewähren mehr Flexibilität.
Sicherung der Betriebsfähigkeit: Die genutzten Maschinen, Fahrzeuge oder Anlagen bleiben weiterhin im Einsatz und unterstützen die Kontinuität des Geschäftsbetriebs.
Hohes Maß an Flexibilität: Unternehmen können schnell auf Marktveränderungen oder technologische Neuerungen reagieren, ohne an langfristige Kreditverträge gebunden zu sein.
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Das Sale-and-Lease-back-Verfahren stellt eine effiziente Möglichkeit dar, gebundenes Unternehmensvermögen kurzfristig in Liquidität zu verwandeln – und das ohne betriebliche Einschränkungen. Die Praxisbeispiele aus dem Maschinenbau und der Logistik zeigen, dass Sale and Lease Back nicht nur zur Überbrückung von Liquiditätsengpässen geeignet ist, sondern auch zur Finanzierung von Innovationen und Wachstum eingesetzt werden kann. Wer nach einer unabhängigen und vielseitigen Finanzierungsalternative sucht, findet im Sale and Lease Back eine überzeugende Lösung mit deutlichen Mehrwerten.
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