Sale and Lease Back Finanzierung: Liquidität freisetzen mit Bestandsanlagen

Für Unternehmen, die ihre operative Handlungsfähigkeit stärken und gleichzeitig ihre Bestandsanlagen weiterhin nutzen möchten, bietet die Sale and Lease Back Finanzierung eine strategische Option zur Liquiditätsbeschaffung. Gerade im Hinblick auf die Sale and Lease Back Liquidität profitieren Unternehmen davon, gebundenes Kapital schnell und effizient in freie Mittel umzuwandeln. Dieses strategische Finanzierungsinstrument ermöglicht es Ihnen, gebundenes Kapital aus dem Anlagevermögen zu lösen und für neue Investitionen, zur Überbrückung von Engpässen oder zur Stärkung der Eigenkapitalbasis einzusetzen, ohne dabei die Nutzung der Wirtschaftsgüter zu verlieren, die für Produktion und Vertrieb essenziell sind. Als spezialisierter Broker für alternative Finanzierungslösungen in München begleiten wir Ihr Unternehmen durch diesen Prozess und erläutern detailliert die spezifischen Merkmale, Einsatzmöglichkeiten und Rahmenbedingungen der Sale and Lease Back Finanzierung.

CEO Joachim Haedke von der Finanzierung.com GmbH ist sich sicher: „Auch für Sie finden wir aus unserem breiten Anbieterpool den richtigen Sale and Lease Back Anbieter. Profitieren Sie von einer bankenunabhängigen Lösung für Ihre Liquiditätsprobleme. Wir integrieren die zukünftigen Projekte und die Situation Ihres Unternehmens in unsere gemeinsame Sale and Lease Back Finanzierung. Verzichten Sie auf die langwierigen Verhandlungen mit Banken, die zögerlich bei der Kreditvergabe agieren und hohe Zinsen verlangen. Die Sale and Lease Back Finanzierung kann auch für Sie Wachstum, Innovation, Produktentwicklung sichern. Mit einem Wort: Ihre Zukunft.“

Die Sale and Lease Back Finanzierung ist ein spezifisches Finanzierungsinstrument, das sich durch eine klare Mechanik auszeichnet. Im Kern steht der Verkauf eines Wirtschaftsgutes aus Ihrem Unternehmensbestand an eine Leasinggesellschaft oder einen anderen Finanzierer. Unmittelbar nach dem Verkauf mietet Ihr Unternehmen dieses Wirtschaftsgut im Rahmen eines Leasingvertrages zurück. Sie bleiben bei der Sale and Lease Back Finanzierung weiterhin der Nutzer und Betreiber der Anlage, erhalten aber den Kaufpreis als sofortige Liquidität. Unsere Sale-and-Lease-Back-Verträge unterscheiden sich grundlegend von einem Neugeschäftsleasing, bei dem ein neues Wirtschaftsgut erworben und dann geleast wird und von traditionellen Bankkrediten, die oft zusätzliche Sicherheiten erfordern und die Bilanzstruktur stärker beeinflussen können. Beim Vergleich Sale and Lease Back vs Leasing zeigt sich deutlich, dass hier nicht die Anschaffung eines neuen Objekts, sondern die Kapitalfreisetzung aus bestehenden Anlagen im Vordergrund steht.

Innerhalb der Sale and Lease Back Finanzierung beherrschen wir verschiedene Produktvarianten, die wir individuell auf die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens zuschneiden werden.

• Vollamortisationsmodelle: Bei dieser Variante der Sale and Lease Back Finanzierung decken die Leasingraten über die Vertragslaufzeit hinweg den vollen Kaufpreis des Wirtschaftsgutes zuzüglich Zinsen und Kosten ab. Am Ende der Laufzeit des Leasingvertrages geht das Objekt häufig mit Zahlung eines symbolischen Restwertes in Ihr Eigentum über oder wird zum vereinbarten Restwert vom Leasinggeber zurückgenommen.

• Teilamortisationsmodelle: Bei einer solchen Sale and Lease Back Finanzierung amortisieren die Leasingraten nur einen Teil des Kaufpreises. Am Ende der Laufzeit verbleibt ein höherer Restwert, der durch eine Abschlusszahlung von Ihrem Unternehmen geleistet werden muss, um das Wirtschaftsgut zu erwerben. Alternativ geben Sie das Leasingobjekt zum vereinbarten Restwert an den Leasinggeber zurück. Tipp: Diese Modelle bieten oft niedrigere monatliche Raten und sind besonders für Wirtschaftsgüter mit einem stabilen Wiederverkaufswert geeignet.

• Repurchase Options (Rückkaufoptionen): Manche Verträge bei der Sale and Lease Back Finanzierung umfassende die explizite Option für Ihr Unternehmen, das verkaufte Wirtschaftsgut zu einem vorab definierten Preis am Ende der Leasinglaufzeit zurückzukaufen. Dies bietet maximale Planungssicherheit hinsichtlich der weiteren Nutzung der Maschinen, Immobilien, Fahrzeugflotter oder anderen Assets.

Diese Varianten der Sale and Lease Back Finanzierung ermöglichen eine flexible Anpassung an Ihre Präferenzen bei der Bilanzierung. Auch auf Ihre Liquiditätsplanung und die strategische Ausrichtung Ihres Unternehmens stellen wir uns gern ein. So finden wir zusammen das optimale Gleichgewicht zwischen Liquiditätsgewinn und Kostenstruktur.

Die vertragliche Ausgestaltung einer Sale and Lease Back Finanzierung ist komplex und beinhaltet eine Reihe von Parametern, die sorgfältig von unseren versierten Beratern geprüft und verhandelt werden. Die typischen Stellschrauben für die Gestaltung des Vertrags umfassen.

• Laufzeit: Die Dauer des Leasingvertrages werden wir in der Regel an die wirtschaftliche Nutzungsdauer des Wirtschaftsgutes anpassen. Tipp: Längere Laufzeiten bei der Sale and Lease Back Finanzierung können zu geringeren monatlichen Raten führen, aber die Gesamtkosten erhöhen.

• Restwertlogik: Die Berechnung des Restwerts nehmen wir am Ende der Laufzeit vor. Dieser kann fixiert, variabel oder an Marktpreise gekoppelt sein und hat direkte Auswirkungen auf die Höhe der monatlichen Leasingraten und eventuelle Abschlusszahlungen bei der Sale and Lease Back Finanzierung.

• Raten und Gebühren: Die Höhe der monatlichen Leasingraten, die Bearbeitungsgebühren und mögliche weitere Kosten wie Versicherungsprämien oder Gebühren für Vertragsanpassungen beziehen wir vollumfänglich in die Planung ein.

• Service- und Wartungspflichten: Die Vereinbarungen darüber, wer für Wartung, Reparaturen und Instandhaltung des Wirtschaftsgutes während der Vertragslaufzeit verantwortlich ist, regeln wir bei der Sale and Lease Back Finanzierung fair. In der Regel verbleiben diese Pflichten bei Ihrem Unternehmen als Nutzer.

• Covenants: Vertragliche Vereinbarungen, die Ihr Unternehmen zu bestimmten Verhaltensweisen verpflichten, z. B. regelmäßige Informationspflichten über die wirtschaftliche Lage oder die Einhaltung bestimmter Kennzahlen, gehören zum von uns entwickelten Vertragswerk.

• Sicherheitenstruktur: Obwohl das Eigentum an den Finanzierer bei der Sale and Lease Back Finanzierung übergeht, können zusätzliche Sicherheiten wie die Abtretung von Versicherungsansprüchen oder Bürgschaften erforderlich sein, insbesondere bei geringer bewerteten Wirtschaftsgütern oder höheren Risikoprofilen des Unternehmens.

Eine transparente Kostenanalyse für die Sale and Lease Back Finanzierung ist unerlässlich, Wir überblicken die effektiven Gesamtkosten der Sale and Lease Back Finanzierung über die gesamte Laufzeit. Dies beinhaltet die Berechnung des internen Zinsfußes (IRR) oder die Darstellung der effektiven Gesamtkosten und einen Vergleich mit alternativen Finanzierungslösungen wie klassischen Bankkrediten oder dem Einsatz von Eigenkapital. Ein direkter Vergleich Sale and Lease Back vs Kredit zeigt dabei, dass das leasingbasierte Modell häufig flexiblere Rückzahlungsstrukturen und eine schnellere Bereitstellung der Mittel ermöglicht. Dabei werden nicht nur die Leasingraten berücksichtigt, sondern auch alle anfallenden Gebühren, Versicherungsbeiträge und eventuelle Abschlusszahlungen. Nur so lässt sich beurteilen, ob die Sale and Lease Back Finanzierung die wirtschaftlich vorteilhafteste Lösung für Ihre Liquiditätsbedürfnisse darstellt. Für Unternehmen, die prüfen möchten, ob sich andere Sale and Lease Back Alternativen lohnen, bieten sich Vergleiche mit Factoring, Mietkauf oder klassischen Betriebsmittelkrediten an.

Die Sale and Lease Back Finanzierung ist ein leistungsstarkes Instrument, das jedoch nicht für jedes Unternehmen und jede Situation gleichermaßen geeignet ist.

Sale-and-Lease-Back Vorteile - Wann die Sale and Lease Back Finanzierung sinnvoll ist

• Vorhersehbare Nutzung: Ihr Unternehmen hat einen langfristig planbaren Bedarf an der Nutzung der zu finanzierenden Anlagegüter.

• Werthaltige Assets: Die Anlagegüter besitzen einen stabilen und nachweisbaren Marktwert sowie eine ausreichende Restnutzungsdauer.

• Liquiditätsbedarf ohne zusätzliche Banksicherheiten: Wenn Ihr Unternehmen schnell Liquidität benötigt, aber bestehende Kreditlinien bei Banken ausgeschöpft sind oder zusätzliche Besicherungen vermieden werden sollen, bietet die Sale and Lease Back Finanzierung eine bankenunabhängige Alternative zur Freisetzung von Kapital. Der Fokus liegt hierbei primär auf dem Liquiditätseffekt durch den Verkauf der Assets. Dies ist besonders relevant, wenn interne Investitionen anstehen oder Betriebsmittel benötigt werden, ohne die Verschuldung bei der Hausbank zu erhöhen. Zudem eignet sich das Modell hervorragend als Sale and Lease Back Wachstumsfinanzierung, wenn neue Projekte, Maschinen oder Expansionen geplant sind und Eigenmittel geschont werden sollen.

Sale-and-Lease-Back Nachteile - Wann Sale and Lease Back weniger geeignet ist

• Sehr alte oder spezialisierte Assets: Wirtschaftsgüter, die bereits sehr alt sind, eine geringe Restnutzungsdauer aufweisen oder extrem spezifisch und schwierig auf dem Zweitmarkt zu veräußern sind, werden von Finanzierern seltener akzeptiert.

Die Sale and Lease Back Finanzierung zielt primär auf die Verbesserung der Liquidität ab. Obwohl sie indirekt auch zur Stärkung der Eigenkapitalquote beitragen kann, sollte ihr Einsatz nicht primär unter Restrukturierungsaspekten betrachtet werden, sondern als ein Instrument zur strategischen Liquiditätssicherung. In bestimmten Ausnahmefällen kann eine Sale and Lease Back Sanierung jedoch dazu beitragen, kurzfristige Liquiditätsengpässe zu überbrücken und die finanzielle Stabilität zu stärken, etwa im Rahmen von Turnaround‑Maßnahmen.