Sale and Lease Back in der Unternehmenssanierung: Liquidität als Fundament für den Neuanfang
Wie funktioniert Sale and Lease back
Joachim Haedke, CEO von Finanzierung.com, kennt die Sorgen seiner Kunden, denn heutige Unternehmen sind auf vielen Ebenen gefordert. Um den Wettbewerbern überlegen zu sein, ist oft eine innovative Produktentwicklung notwendig. Die Digitalisierung, die Globalisierung und wirtschaftliche Krisen fordern ihren Tribut. Für viele Unternehmer brechen Zeiten der Unternehmenskrise und Restrukturierung an. Dann ist die Sicherstellung der Liquidität das oberste Gebot, denn sie eröffnet Chancen für einen Neuanfang. Ein bewährtes und effektives Instrument zur unkomplizierten und bankenunabhängigen Liquiditätsbeschaffung ist die Sale and Lease Back Sanierung. Sie macht Unternehmen handlungsfähig. Bei der Sale and Lease Back Sanierung veräußern Sie gebundene Assets, z. B. Maschinen, Fahrzeuge, Immobilien und Anlagen und können sie dennoch weiterhin nutzen. Im Zusammenhang mit einer Sanierung ist Sale and Lease Back jedoch mehr als nur eine Finanzierungsoption. Die Sale and Lease Back Sanierung ist ein strategisches Tool, um die operative Handlungsfähigkeit zu erneuern und einen fundierten Sanierungsplan erfolgreich umzusetzen.
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Sale and Lease Back Sanierung für Unternehmen
„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmen jeder Größe den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“
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Die Sale and Lease Back Sanierung als strategischer Liquiditätshebel in der Restrukturierung
Die Sale and Lease Back Sanierung trägt entscheidend dazu bei, finanzielle Engpässe zu überbrücken und dem Unternehmen die notwendige Luft zu verschaffen, um überlebenswichtige Maßnahmen einzuleiten. Es geht dabei nicht darum, ein umfassendes Restrukturierungskonzept zu ersetzen. Vielmehr finanziert die Sale and Lease Back Sanierung Ihre erforderlichen Maßnahmen und legt so die Grundlage für eine nachhaltige Genesung.
Haedke versichert: „Als Ihr Partner in München verstehen wir die Dringlichkeit und Komplexität solcher Situationen und bieten passgenaue Lösungen, die auf die individuellen Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnitten sind. Die Finanzierung.com entwickelt ihre Sale and Lease Back Sanierung vom ersten Finanzierungskonzept bis zum Vertragsabschluss. Damit Sie und Ihr Unternehmen frei durchatmen können.“
Die Sale and Lease Back Sanierung sorgt für Stabilität in der Restrukturierung – auch für Ihr Unternehmen.
Die Sale and Lease Back Sanierung spielt eine zentrale Rolle als strategisches Instrument, um die Liquidität von Unternehmen in Schieflage zu stabilisieren und die Geschäftskontinuität zu gewährleisten. Bei der Finanzierung.com kennen die erfahrenen Berater die Notlage einer Sanierung, denn jede Woche zählt.
Haedke führt aus: „Wer einen schnellen Zugang zu liquiden Mitteln benötigt, ohne den Geschäftsbetrieb zu unterbrechen, kann sich uns anvertrauen. Die durch den Verkauf generierten Erlöse können gezielt eingesetzt werden, um die dringendsten finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen und somit das Vertrauen von Gläubigern und Partnern zurückzugewinnen.“
Ein wesentlicher Vorteil einer Sale and Lease Back Sanierung besteht in der Möglichkeit, vorhandenes Anlagevermögen wie Maschinen, Fahrzeuge oder Gebäude, das hohe stille Reserven birgt, in sofort verfügbare Mittel umzuwandeln. Dieses Kapital kann dann strategisch eingesetzt werden. Nutzen Sie die Sale and Lease Back Sanierung beispielsweise zur Finanzierung von Working Capital, zur pünktlichen Bezahlung von Lieferanten und Gehältern, was essenziell für die Aufrechterhaltung der Lieferketten und die Motivation der Belegschaft ist. Ebenso wichtig ist die Bereitstellung der Mittel für die Implementierung eines umfassenden Restrukturierungsplans, z. B. für die Finanzierung von Abfindungen, die Modernisierung von Produktionsanlagen oder die Umsetzung neuer Vertriebsstrategien. Es ist jedoch entscheidend zu verstehen, dass die Sale and Lease Back Sanierung die Maßnahmen eines Sanierungskonzepts finanziert, aber nicht ersetzt. Es ist ein mächtiges Instrument in den Händen eines guten Sanierungsmanagers, um die notwendige finanzielle Freiheit für den Turnaround zu schaffen. Die Sale and Lease Back Sanierung sorgt für die Freisetzung von Kapital, das sonst im Anlagevermögen gebunden bliebe, können Unternehmen schnell reagieren und sich auf die Wiederherstellung ihrer operativen Leistungsfähigkeit fokussieren.
Spezifische Anforderungen und Herausforderungen im Sanierungsumfeld
Die Anwendung der Sale and Lease Back Sanierung bei Unternehmen birgt spezifische Anforderungen und Herausforderungen, die über eine einfache Finanzierungstransaktion hinausgehen. Eine der essenziellen Voraussetzungen ist die Eigentums- und Lastenfreiheit der Leasingobjekte. Existieren bereits Eigentumsübertragungen zur Sicherung oder andere dingliche Belastungen an den Maschinen oder andere Assets, müssen diese vorab geklärt und gegebenenfalls die Zustimmung der Sicherungsgeber eingeholt werden. Dies erfordert eine sorgfältige Prüfung und oft Verhandlungen mit bestehenden Finanzierungspartnern, um die Verwertbarkeit des Anlagevermögens sicherzustellen.
Haedke berichtet aus seiner Praxis: „Ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Sale and Lease Back Sanierung ist die realistische Bewertung der Vermögenswerte. Im Sanierungsfall kann der Unterschied zwischen dem Markt- und dem Liquidationswert erheblich sein. Für eine erfolgreiche Sale and Lease Back Sanierung ist eine objektive und marktgerechte Bewertung unerlässlich, um einen fairen Kaufpreis zu erzielen. Nur dann kann die Sale and Lease Back Sanierung Ihnen die maximale Liquidität verschaffen, ohne die Leasinggesellschaft zu übervorteilen oder zu unterfordern. Eine überhöhte oder zu optimistische Einschätzung kann die gesamt Sale and Lease Back Sanierung gefährden.“
Auch weiß Haedke, dass nicht jedes Asset als Leasinggut geeignet ist:
„Die Eignung der zum Rückmietungsverkauf vorgesehenen Vermögenswerte ist ebenfalls von großer Bedeutung. Während Kernassets wie Spezialmaschinen oder essenzielle Produktionsanlagen gute Kandidaten für eine Sale and Lease Back Sanierung sein können, muss sorgfältig geprüft werden, ob ein Verkauf und anschließendes Leasing nicht zu unerwünschten Abhängigkeiten führen könnte. Außerdem ist eine zuverlässige Cashflow-Planung für die Nachhaltigkeit der Leasingraten unerlässlich. Die Leasinggesellschaft muss davon überzeugt sein, dass das sanierungsbedürftige Unternehmen in der Lage ist, die monatlichen Raten über die gesamte Vertragslaufzeit zu zahlen. Ohne eine plausible und belastbare Liquiditätsplanung wird kein seriöser Leasinggeber eine solche Transaktion eingehen. Die sorgfältige Vorbereitung dieser Punkte ist der Schlüssel zum Erfolg einer Sale and Lease Back Sanierung in der Krise.“
Stakeholder-Management und transparente Kommunikation
Bei der Sale and Lease Back Sanierung sind sowohl die internen Prozesse als auch das Management der externen Beziehungen ein Schlüssel zum Erfolg. Das Stakeholder-Management bei einer Sale and Lease Back Sanierung erfordert höchste Transparenz und strategische Kommunikation. Dabei muss es Ihnen und uns darum gehen, das Vertrauen aller Beteiligten zu erhalten oder wiederherzustellen, indem klar aufgezeigt wird, wie die durch die Sale and Lease Back Sanierung gewonnenen Mittel prioritär eingesetzt werden. Dies könnte bedeuten, dass die Liquidität primär zur Begleichung offener Forderungen von Lieferanten verwendet wird, um die Materialversorgung sicherzustellen, oder zur pünktlichen Zahlung von Löhnen und Gehältern, um die Motivation der Belegschaft aufrechtzuerhalten. Ebenso können Sie projektkritische Investitionen finanzieren, die für den Fortbestand des Geschäftsmodells unerlässlich sind.
Die Kommunikation mit Banken und Investoren erfolgt im besten Fall professionell und proaktiv. Es ist unerlässlich, diese über die geplante Sale and Lease Back Sanierung und die beabsichtigte Verwendung der freigesetzten Mittel zu informieren. Ein detailliertes Reporting über die Verwendung der Gelder und das Erreichen vereinbarter Meilensteine des Sanierungsplans schafft Transparenz und lässt die Sale and Lease Back Sanierung in einem seriösen Licht erscheinen. Hierbei spielen auch Aspekte der Governance eine Rolle. Möglicherweise sind für das Sale and Lease Back interne Genehmigungsprozesse, wie Aufsichtsratsbeschlüsse, erforderlich. Bestehende Kreditverträge können Covenants enthalten, die eine solche Veräußerung von Vermögenswerten nur unter bestimmten Bedingungen erlauben oder sogar verbieten. Diese potenziellen Hürden müssen frühzeitig identifiziert und proaktiv mit den Banken besprochen werden, um Blockaden zu vermeiden und eine reibungslose Abwicklung zu gewährleisten. Nur eine gut geplante und offen kommunizierte Sale and Lease Back Sanierung kann das nötige Vertrauen bei allen Stakeholdern schaffen und die Akzeptanz für den Sanierungsprozess sichern.
Praktische Umsetzung und Erfolgsfaktoren für SLB in der Sanierung
Joachim Haedke führt zur praktischen Umsetzung aus: „Die erfolgreiche Durchführung einer Sale and Lease Back Sanierung erfordert eine strukturierte Vorgehensweise und das Wissen um kritische Erfolgsfaktoren. Ein anonymisierter Use Case verdeutlicht das Potenzial eines Maschinen sale and lease back. Ein mittelständisches Produktionsunternehmen in München stand aufgrund eines unerwarteten Auftragsrückgangs und damit einhergehenden Liquiditätsengpässen vor großen Herausforderungen. Um die Produktion für neue, lukrative Aufträge aufrechtzuerhalten und Betriebsmittel zu finanzieren, entschied sich das Unternehmen, einen Teil seines Maschinenparks per Maschinen sale and lease back zu veräußern. Die freigesetzte Liquidität ermöglichte es, Rohmaterialien zu finanzieren, Löhne zu zahlen und so die pünktliche Auslieferung der neuen Aufträge sicherzustellen. Die Finanzierung.com brachte so die entscheidende Wende im Sanierungsprozess. Die Maschine konnte weiterhin wie gewohnt genutzt werden. Alternativ zum Maschinen sale and lease back ist auch ein Maschinen Sales and rent back vorstellbar. Dabei werden die Assets nicht rückgeleast, sondern gemietet.“
Gerade in Sanierungsfällen ist der Fokus auf eine effiziente Due Diligence seitens der Leasinggesellschaft und des Unternehmens entscheidend. Dies bedeutet, alle relevanten Unterlagen, angefangen von Eigentumsnachweisen über Wartungsprotokolle bis hin zu Cashflow-Prognosen, schnell und präzise aufzubereiten. Typische Stolpersteine, die den Prozess verzögern oder scheitern lassen können, sind:
Inkomplette Dokumentation: Fehlende oder unvollständige Nachweise über das Eigentum oder den Zustand der Maschinen verzögern die Prüfung für die Sale and Lease Back Sanierung erheblich.
Überschätzte Werte: Eine unrealistische Bewertung der Vermögenswerte, die den Marktkonditionen nicht entspricht, führt zu Ablehnungen oder inakzeptablen Angeboten.
Fehlende Genehmigungen: Notwendige Zustimmungen z. B. von Banken oder anderen Gläubigern, die im Vorfeld nicht eingeholt wurden, können die Sale and Lease Back Sanierung in letzter Minute zum Scheitern bringen.
Wir als Ihr Partner in der Finanzierung legen Wert auf eine umfassende Prüfung und Beratung, um diese Hürden proaktiv zu umschiffen. Während Produktdiversität und detaillierte Konditionen auf unseren spezifischen Finanzierungsseiten ausführlicher behandelt werden, ist es hier wichtig hervorzuheben, dass die Wahl des richtigen Partners mit Expertise im Sanierungsumfeld entscheidend ist.
Echter und unechter Sale and Lease Back
Ein unechter Sale and Lease Back unterscheidet sich von einem echten nur wenig, aber in entscheidender Weise. Eine echte Sale and Lease Back Sanierung ist ein tatsächlicher Verkauf mit anschließender Rückanmietung. Dabei wechselt das Leasinggut den rechtlichen und wirtschaftlichen Eigentümer. Ein unechter Sale and Lease Back bedeutet, dass der Verkauf vom Finanzamt steuerrechtlich als anderweitige Finanzierung, beispielsweise ein Kredit, eingestuft, obwohl ein Leasingvertrag abgeschlossen wurde. Beim unechten Sale and Lease Back bleibt der Verkäufer oft der Eigentümer. Diese Form der Sale and Lease Back Sanierung kann zu steuerlichen Nachteilen führen, wenn der Verkäufer nicht zum Vorsteuerabzug berechtigt ist. Dann kann nämlich die doppelte Umsatzsteuer anfallen, weil diese Sale and Lease Back Sanierung wie eine Finanzierung behandelt wird. In beiden Fällen setzt das Sale and Lease Back stille Reserven frei. Wir beraten sie gern, damit Sie und Ihr Unternehmen von einer unkomplizierten, seriösen und zielorientierten Lösung profitieren. Lassen Sie uns in unserem großen Kooperationsnetzwerk den richtigen Partner für Sie finden.
Ihr Partner für eine erfolgreiche Sanierungsfinanzierung
Haedke ist sich sicher: „Die Sale and Lease Back Sanierung bietet ebenso wie das Sales and rent back eine befreiende Möglichkeit, die notwendige Liquidität zu generieren und so den Grundstein für einen nachhaltigen Turnaround zu legen. Es ist ein strategisches Finanzierungsinstrument, das gezielt eingesetzt werden kann, um Engpässe zu überwinden und die Umsetzung Ihres Restrukturierungskonzepts zu gewährleisten.“
Finanzierung.com als erfahrener Partner für Sale and Lease Back Finanzierung in München verfügt über das nötige Know-how und das Netzwerk, um Sie durch diesen komplexen Prozess zu begleiten. Wir verstehen die Dringlichkeit und die spezifischen Anforderungen einer Sanierung und unterstützen Sie dabei, die besten Sale & Lease Back-Lösungen für Ihr Unternehmen zu finden. Sprechen Sie uns an, gemeinsam sichern wir die Zukunft Ihres Unternehmens.
Seit über 20 Jahren sind wir im Bereich Sale and Lease Back Immobilien erfolgreich tätig. Wir verstehen die Bedürfnisse von Unternehmen und Selbstständigen in allen Finanzierungsfragen.
Bei uns sprechen Sie nicht mit einem Callcenter. Ihr persönlicher Ansprechpartner begleitet Sie Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess des Sale and Lease Back Immobilien.
Durch enge Beziehungen zu Finanzierern und unser hohes Finanzierungsvolumen sichern wir Ihnen die besten Konditionen – auch bei komplexen Fällen von Immobilien Rückleasing Deutschland.
Weitere Informationen zu Sale and Lease Back
Als einer der führenden Experten für Sale and Lease Back Immobilien in Deutschland beraten wir Sie persönlich oder online – kompetent, neutral und zielorientiert.
