Vorteile von Sale and Lease Back
Sale and Lease Back Vorteile – Liquidität sichern und Wachstum finanzieren
Die Rückmietkauf Vorteile bieten Unternehmen die Möglichkeit, Kapital zu aktivieren und dabei wichtige Vermögenswerte weiter zu nutzen. Durch den Verkauf und das anschließende Zurückleasen von Maschinen, Immobilien oder Anlagen entsteht sofortige Liquidität, und zwar ohne den Verlust der betrieblichen Nutzung. Es gibt einige wichtige Sale and Lease Back Vorteile.
Diese Finanzierungsstrategie verschafft Unternehmen finanzielle Flexibilität, erhöht die Unabhängigkeit von Banken und verbessert zudem die Bilanzstruktur. Die Vorteile des Lease Back Modells zeigen sich vor allem dann, wenn Investitionen, Expansionen oder Sanierungen schnell realisiert werden müssen, ohne die Eigenkapitalquote zu belasten.
Joachim Haedke, Geschäftsführer der Finanzierung.com GmbH, weiß, dass Bankkredite nicht immer das Mittel der Wahl sind. Banken verlangen mittlerweile oft bis zu 4 Prozent Zinsen und scheuen Risiken zunehmend. Daher sind sie oft nicht bereit, den Finanzbedarf zu decken. Haedke führt weiter aus:
„Darüber hinaus können Unternehmen steuerliche Sale and Lease Back Vorteile nutzen, da die Leasingraten in der Regel als Betriebsausgaben abzugsfähig sind, was zu einer deutlichen Reduzierung der Steuerlast führen kann. Dieser steuerliche Effekt, kombiniert mit der verbesserten Liquidität, macht das Leasingmodell zu einer attraktiven Alternative gegenüber klassischen Finanzierungsformen wie Bankkrediten.“
Zudem trägt diese Finanzierungsstrategie dazu bei, Risiken zu streuen und die Abhängigkeit von Banken oder anderen Kreditgebern zu verringern. Unternehmen können durch die Sale and Lease Back Vorteile ihre Finanzierungsquellen breiter aufstellen und sind dadurch weniger anfällig für Zinsänderungen oder restriktive Kreditvergabepolitiken. Die Sale and Lease Back Vorteile stärken die finanzielle Stabilität und verschaffen zusätzlichen strategischen Spielraum.
Insgesamt bieten die Sale and Lease Back Vorteile eine vielseitige und effiziente Möglichkeit, finanzielle Flexibilität und Stabilität zu erhöhen, ohne auf die Nutzung wichtiger Vermögenswerte verzichten zu müssen.Formularbeginn
)
Sale & Lease Back für Unternehmen
„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmen jeder Größe den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“
Sie haben Fragen? Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne persönlich weiter.
)
Sofortige Liquidität – Der wichtigste der Sale and Lease Back Vorteile
Einer der größten Sale and Lease Back Vorteile dieses Rückmietkonzepts ist die Freisetzung von gebundenem Kapital. Unternehmen verkaufen ihre Vermögenswerte, z. B. Maschinen oder Immobilien und erhalten im Gegenzug sofortige Liquidität. Diese kann flexibel genutzt werden, beispielsweise für Forschung und Entwicklung, Schuldentilgung, Betriebskapital oder strategische Wachstumsmaßnahmen.
Im Vergleich zu klassischen Finanzierungsformen entfällt dabei die oft langwierige Bonitätsprüfung. Stattdessen wird die vorhandene Substanz genutzt, um Liquidität zu schaffen. Dies ist ohne Zweifel einer der bedeutendsten Vorteile des Lease Back Modells, insbesondere in konjunkturell herausfordernden Zeiten.
Bilanzoptimierung – Nachhaltige Stärkung der Eigenkapitalquote
Zu den zentralen Vorteilen der Leasing Refinanzierung gehört die Verbesserung der Bilanzstruktur. Durch den Verkauf werden Vermögenswerte aus der Bilanz genommen, wodurch sich die Verschuldungsquote reduziert. Außerdem bleiben die Objekte weiterhin nutzbar. Dies ist einer der wichtigsten Sale and Lease Back Vorteile für die operative Stabilität.
Diese Kombination aus Flexibilität und finanzieller Entlastung verschafft Unternehmen einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil. Während Banken häufig strenge Auflagen machen, ermöglicht das Rückmietmodell eine schnelle und unabhängige Finanzierungsalternative und bietet viele Sale and Lease Back Vorteile.
Natürlich gibt es auch Sale-and-Lease-back Nachteile zu berücksichtigen, wie z. B. langfristige Leasingverpflichtungen. Ein klarer Pro-Contra-Vergleich hilft, die richtige Balance zwischen Liquiditätsgewinn und Leasingkosten zu finden. Wir helfen Ihnen dabei, die Sale-and-Lease-Back Vor- und Nachteile zu überblicken und eine vorteilhafte Lösung zu finden.
So läuft Sale and Lease back ab
Der Ablauf eines Rückmietverkaufs lässt sich in fünf wesentliche Schritte unterteilen.
Das Unternehmen identifiziert geeignete Vermögenswerte wie Immobilien oder Maschinen und lässt deren Marktwert durch eine unabhängige Bewertung ermitteln.
Das Unternehmen sucht nach potenziellen Leasingpartnern oder Investoren. Die Entscheider wählen denjenigen aus, der die besten Konditionen bietet, um die möglichen Sale and Lease Back Vorteile zu nutzen.
Festlegung von Kaufpreis, Laufzeit und Leasingraten unter Berücksichtigung der Vorteile des Lease-Back-Modells.
Die Vermögenswerte werden verkauft und zeitgleich zurückgemietet. Das Unternehmen erhält den Verkaufserlös und kann die Vermögenswerte weiterhin nutzen.
Das Unternehmen verwendet die freigesetzte Liquidität für Investitionen, Schuldenabbau oder Betriebskapital und überwacht die laufenden Leasingzahlungen und Vertragsbedingungen.
Steuerliche Effekte als weiterer Vorteil der Leasing-Refinanzierung
Ein oft übersehener Punkt unter den Sale and Lease Back Vorteilen ist die steuerliche Absetzbarkeit der Leasingraten. Diese gelten als Betriebsausgaben und mindern so den zu versteuernden Gewinn. Im Gegensatz zu Kreditzinsen oder Tilgungsraten können die Leasingzahlungen steuerlich voll geltend gemacht werden – ein klarer Vorteil gegenüber klassischen Darlehen.
Auch hier gilt, dass Unternehmen mögliche Nachteile im Blick behalten sollten, um das volle Potenzial auszuschöpfen. Eine fachkundige Beratung hilft, die steuerlichen und bilanziellen Aspekte optimal zu gestalten und die Pro-Contra-Argumente richtig abzuwägen.
Alle Sale and Lease Back Vorteile der Rückmietverkaufs-Finanzierung auf einen Blick
Verkauft ein Unternehmen einen Teil seines Anlagevermögens, um es anschließend zu leasen, steigert das die Eigenkapitalquote des Unternehmens. Die Leasingraten fallen meist nicht mehr ins Gewicht, da sich diese mit dem produzierten Ertrag begleichen lassen. Mit dem Plus an Kapital, welches zu den wichtigsten Sale and Lease Back Vorteilen zählt, können Expansionspläne in die Tat umgesetzt werden oder ausstehende Rechnungen beglichen werden.
Einer der Sale and Lease Back Vorteile gegenüber anderen Finanzierungsformen ist, dass eine Bonitätsprüfung des Unternehmens eigentlich keine Rolle spielt. Sicherheiten, wie sie bei einem Darlehen nötig sind, braucht das Unternehmen keine vorzuweisen. Dadurch bleibt auch die Bonität des Unternehmens bei Sale-and-Lease-back unangetastet. Auch die Bilanzsumme bleibt auf einem niedrigen Level.
Einer der Sale and Lease Back Vorteile ist das geringe Risiko, welches das Unternehmen eingeht. Bei einem klassischen Bankkredit wird die Fremdkapitalquote enorm erhöht. Beim Sale-and-Lease-back wird jedoch mit stillen Reserven gehandelt, welche sich ohnehin bereits im Besitz des Unternehmens befinden. Die monatliche Leasingrate kann dabei fest in die Unternehmensfinanzen eingeplant werden.
Die immer schnellere Entwicklung der Unternehmen fordert auch eine gewisse Flexibilität. Die Sale and Lease Back Vorteile liegen hier klar auf der Hand: Anstatt eine Maschine zu kaufen, ist Leasing eine weitaus flexiblere Variante, zu produzieren. Mit einem Kauf ist man langfristig an das Objekt gebunden, hingegen ist Leasing wesentlich angepasster an einen sich schnell entwickelnden Markt.
Zudem hat Sale-and-Lease-back Vorteile bei den zu zahlenden Steuern des Unternehmens. Da die monatlichen Leasingraten den Gewinn des Unternehmens schmälern, können diese steuerlich geltend gemacht werden. Ratenzahlungen eines Kredits sind beispielsweise nicht als betriebliche Aufwendungen anzusehen, Leasingraten jedoch schon.
All diese Punkte zeigen, dass das Lease-Back-Modell ein starkes Instrument ist, um Unternehmensfinanzierungen neu und effizient zu denken.
Risikominimierung und Flexibilität im Finanzmanagement
Ein weiterer wichtiger Punkt dieser Refinanzierungslösung ist die Risikostreuung. Durch den Verkauf vorhandener Vermögenswerte und die Rückmietung werden stille Reserven aktiviert, ohne neues Fremdkapital aufzunehmen. Das senkt die Abhängigkeit von Banken und reduziert das Zinsrisiko. Dies sind zwei schlagkräftige Sale and Lease Back Vorteile.
Geschäftsführer Joachim Haedke erläutert: „Unternehmen gewinnen mit uns durch die Sale and Lease Back Vorteile an Handlungsspielraum, sowohl in Wachstumsphasen als auch in Krisenzeiten. Diese Flexibilität macht die Sale and Lease Back Vorteile für viele Branchen attraktiv. Mit den Beratern der Finanzierung.com GmbH können Sie langfristige Leasingbindungen realistisch einschätzen. Wir legen Ihnen einen transparenten Pro-Contra-Vergleich vor, um alle möglichen Sale and Lease Back Vorteile bewusst abzuschöpfen.“
Diese Sale and Lease Back Vorteile schätzen Kunden der Finanzierung.com
Unser Team von Finanzierung.com begleitet Sie bei jedem Schritt. Mit über 20 Jahren Erfahrung wissen wir genau, wie Sie die Sale and Lease Back Vorteile optimal für Ihr Unternehmen nutzen. Wir analysieren Ihre individuelle Situation, vergleichen über 400 Anbieter und finden die beste Lösung für Ihre Finanzierung.
Profitieren Sie von einer persönlichen Beratung, fundiertem Know-how und Top-Konditionen – damit Sie die Sale and Lease Back Vorteile voll ausschöpfen können. Im Finanzviertel der bayerischen Landeshauptstadt sind wir für Sie erreichbar.
Weitere Informationen zu Sale and Lease Back
Jetzt beraten lassen und erfahren, wie Sie die Sale and Lease Back Vorteile für Ihr Unternehmen strategisch nutzen können. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Liquidität gewinnen, Risiken minimieren und gleichzeitig flexibel bleiben.
