Importfinanzierung – sichere Beschaffung von Waren im Ausland
Importfinanzierung – Finanzierungsoptionen für den Waren-Import
Dank internationaler Handelsketten und globaler Märkte ist der Ankauf von Waren auf ausländischen Märkten heute fester Bestandteil des geschäftlichen Alltags deutscher Unternehmen. Dabei haben Firmen natürlich ein großes Interesse daran, sicherzustellen, dass bei Geschäften mit ausländischen Unternehmen eine sichere Finanzierung gewährleistet ist oder auch große Volumina geordert werden können, ohne dass darunter die eigene Liquidität leidet.
Ein gängiges Mittel dafür ist eine sogenannte Importfinanzierung: Hierbei arbeiten Unternehmen mit einem Finanzierungspartner zusammen, über den das Auslandsgeschäft abgewickelt werden und der dabei das für dieses Geschäft erforderliche Kapital bereitstellen kann. Damit stellt die Importfinanzierung ein wichtiges Instrument der Außenhandelsfinanzierung dar und ermöglicht auch Firmen mit geringer Liquidität internationale Handelsgeschäfte mit Waren und Leistungen.
Sicherer & globaler Handel mittels Importfinanzierung – nutzen Sie diese Finanzierungsoption auch für Ihr Unternehmen. Unsere Berater informieren Sie gerne individuell im Rahmen eines unverbindlichen und kostenfreien Erstgesprächs zu Ihren Möglichkeiten.
Was ist eine Importfinanzierung?
Bei der Importfinanzierung geht es darum, wie Unternehmen bestmöglich den Einkauf bzw. die Einfuhr von Waren und Dienstleistungen aus dem Ausland abwickeln. Ein wesentlicher Faktor ist dabei die Tatsache, dass viele Produzenten bzw. Lieferanten im Ausland trotz günstiger Konditionen Vorleistungen von hiesigen Unternehmen verlangen. Abhängig von Branche, Art der Ware, Lieferzeit, Höhe der Vorleistung und eventueller Verarbeitung der Güter kann es so dazu kommen, dass ein solches Geschäft die frei verfügbaren finanziellen Mittel eines Unternehmens übersteigt.
An dieser Stelle schafft das Instrument der Importfinanzierung Abhilfe, indem es Unternehmen mehrere Möglichkeiten eröffnet, über Banken oder FinTechs spezifische Finanzierungsangebote zu erhalten und diese zum Einkauf auf den internationalen Märkten zu nutzen. Dadurch werden die Anforderungen von Produzenten sowie Lieferanten erfüllt, während der Abnehmer seine Ware erhält. Hierfür gibt es eine Reihe von Beispielen, wobei besonders das Finetrading oder der Austausch von Akkreditiven zu den gängigsten Varianten einer Importfinanzierung zählen.
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Arten der Importfinanzierung – Typische Modelle
Je nach Branche, Ware und Geschäftsmodell kommen im internationalen Handel unterschiedliche Formen der Importfinanzierung zum Einsatz. Dazu zählen etwa die folgenden Modelle:
Vorleistungen im Rahmen der Importfinanzierung
Abhängig vom Geschäftspartner kann es vorkommen, dass Lieferanten nicht nur auf einer Vorabzahlung der Ware bestehen, sondern für die Zusammenarbeit konkrete finanzielle Vorleistungen fordern, um die gewünschten Waren bzw. Leistungen überhaupt erst zu fertigen.
Je nach Branche oder Produktionsland ist solch eine Forderung nicht untypisch, stellt aber bei einer geplanten Importfinanzierung nochmal höhere Anforderungen an die jeweiligen Finanzierungspartner. Ist absehbar, dass ein solches Szenario bei Finanzierungsfragen häufiger auftreten wird, sollten sich Unternehmen direkt proaktiv nach geeigneten Partnern umsehen, die bereit sind, Geschäfte dieser Art mitzufinanzieren.
Importfinanzierung – Die Vorteile im Überblick
- Sicherheit für beide Geschäftspartner
Eine Importfinanzierung bietet allen Geschäftsparteien die Sicherheit, dass sie für ihre jeweiligen (materiellen oder finanziellen) Leistungen eine klar definierte Kompensation erhalten. Somit schafft dieses Finanzierungsinstrument Vertrauen in die wechselseitigen Handelsbeziehungen, gerade bei internationalen Handelsgeschäften.
- Keine Liquiditäts-Engpässe
Mit einem Instrument wie dem Finetrading zur Importfinanzierung können Unternehmen auch bei absehbar kurzfristigen Liquiditäts-Engpässen oder großen Einkaufs-Volumina immer die gewünschten Bestellungen realisieren. Mit einer geeigneten Finanzierung bleibt das eigene Kapital bei solchen Geschäften gänzlich unberührt.
- Lieferanten-Vorteile
Je nach Finanzierungsmodell können Unternehmen im Rahmen einer Importfinanzierung verschiedene Vorteile nutzen. Hierzu zählt etwa der Direktabzug beim Warenkauf (Skonto), wenn die Zahlungssumme innerhalb kurzer Zeit vollständig getilgt wird. Das stärkt gleichzeitig die Beziehungen zu den ausländischen Lieferanten und Geschäftspartnern.
- Verlängerte Zahlungsziele
Entscheiden sich Unternehmen für die Finanzierung eines Auslandsgeschäft über einen Intermediär wie einen Finetrader, können auftraggebende Unternehmen häufig von Leistungen wie etwa verlängerten Zahlungszielen profitieren. So bleibt den Firmen zur Begleichung ihrer Verbindlichkeiten ausreichend Zeit.
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Sie möchten ein Handelsgeschäft mit einem ausländischen Partner abschließen und dabei finanziell auf der sicheren Seite sein? Mit der Wahl des richtigen Finanzierungspartners ist das kein Problem – für einzelne Unternehmen ist es jedoch nur schwer möglich, bei der Fülle an Anbietern und Angeboten die beste Wahl für das eigene Unternehmen zu treffen. Aus diesem Grund steht Finanzierung.com Ihnen bei der Anbahnung einer Importfinanzierung kompetent zur Seite.
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