Wareneinkaufsfinanzierung (Finetrading)
Mehr Liquidität für Ihr Unternehmen dank Finetrading
Sie benötigen dringend neue Waren oder Produktionsmittel, wollen aber kein eigenes Geld einsetzen oder sind gerade nicht liquide? Dann könnte eine Wareneinkaufsfinanzierung ( = Finetrading) die ideale Lösung für Sie sein. Beim Finetrading werden Ihre Wareneinkäufe von einem Zwischenhändler vorfinanziert. Der Finetrader bestellt in Ihrem Auftrag Waren bei einem Lieferanten. Die Waren werden anschließend direkt an Sie geliefert. Der Finetrader gewährt Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen.
Wareneinkaufsfinanzierung als Win-Win-Situation für Unternehmen und Lieferanten
Durch die sofortige Bezahlung der Lieferantenrechnung kann der Besteller bei einer Wareneinkaufsfinanzierung Sonderkonditionen und Skonti beanspruchen. Oft ist der daraus resultierende Preisnachlass (bessere Einkaufspreise) schon ausreichend, um die geringen Mehrkosten für den Finetrading-Anbieter im ersten Monat vollständig zu decken. Der Unternehmer verbessert durch die sofortige Zahlung nicht nur seine Beziehung zum Lieferanten, sondern erhält damit auch seine eigene Liquidität. Ähnlich wie bei der Lagerfinanzierung kann er nun das Geld, das er sonst für den Wareneinkauf benötigt hätte, in andere Dinge investieren.
Sie hingegen gewinnen dadurch Zeit und schaffen sich völlig neue Handlungsspielräume, die Ihnen sonst nicht zur Verfügung stehen würden. Im Idealfall ist die Ware zum Zeitpunkt der Zahlung an den Finetrader bereits verkauft. Somit entsteht kein totes Lager, Ihre Bilanz verbessert sich. Der Lieferant ist ebenfalls glücklich, denn der Vorgang bietet ihm nicht nur Liefersicherheit, sondern vergrößert auch sein Umsatzvolumen und verbessert das eigene Rating mit optimierten Kennzahlen im Cash-Flow. Zudem hat er keine Zahlungsverzögerungen mehr und erspart sich zeit- und kostenaufwendige Mahnverfahren. Sein Ausfallrisiko übernimmt der Anbieter der Wareneinkaufsfinanzierung.
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Der Ablauf: So funktioniert Finetrading
Wenn ein Unternehmen kurzfristig Geld braucht, ist die klassische Variante oft ein Bankkredit. Finetrading jedoch stellt eine alternative Finanzierungsform dar. Dabei besteht die Finanzierung aus der Übernahme der Rechnung für Produktionsmittel oder handelbare Waren. Das sind die Schritte:
Sie richten bei einem Finetrader eine Wareneinkaufslinie ein, die Sie flexibel in Anspruch nehmen können. Die Linie hat üblicherweise eine Laufzeit von zwei Jahren.
Sie beauftragen den Finetrader, die von Ihnen gewünschten Waren zu kaufen. Da der Finetrader die Ware unmittelbar vollständig bezahlt, erhalten Sie Skonti (Preisnachlässe) von bis zu 2 %.
Der Finetrader agiert nur als Zwischenhändler, sodass die Ware umgehend vom Lieferanten zu Ihnen geliefert werden kann.
Der Finetrader gewährt Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen. Für den Service zahlen Sie dem Finetrader eine Gebühr, die je nach Modell fix berechnet wird oder mit zunehmender Dauer der Rückzahlung ansteigt.
Alles, was Sie über die Wareneinkaufsfinanzierung wissen müssen
Sie sind noch unentschlossen, ob Finetrading die richtige Lösung für Ihre spezifischen Ansprüche ist? Wir haben weitere relevante Informationen für Sie – wenn Sie Näheres erfahren möchten, stehen wir Ihnen zudem jederzeit gerne beratend zur Seite.
Durch diese Art der Warenvorfinanzierung machen Sie ihr Unternehmen auch unabhängig von den Vergabelinien Ihrer Hausbank. Die banküblichen Sicherheiten entfallen, was die Wareneinkaufsfinanzierung zu einer attraktiven Alternative zum Kontokorrentkredit macht. Beim Einkauf von Waren oder Betriebsmitteln müssen Sie wegen einer schlechten Liquiditätssituation keinen Skonto oder andere Preisnachlässe mehr verfallen lassen. Dadurch wird die Finanzierung für Ihr Unternehmen oftmals sogar günstiger als bei einem regulären Bankkredit.
Die Verhandlungen mit Ihrem Zulieferer übernehmen Sie wie gewohnt selbst, auch die Kontrolle über die Qualität der Ware – die Kauffinanzierung übernimmt Ihr Zwischenhändler. Sie haben dadurch mehr Zeit, Ihre Liquidität zu steigern, indem Sie einen längeren Zeitraum zur Produktion zur Verfügung haben. Ebenso entsteht ein wertvolles strategisches Zeitfenster, welches Sie zur Optimierung Ihres Produkts nutzen können. Eine Finanzierung für den Mittelstand war noch nie so unbeschwert.
Ein Rahmenvertrag und die Prüfung der Unterlagen stellen das rechtliche Gerüst für die Finanzierung dar. Bei positivem Ausgang stimmen Sie lediglich mit Ihrem Lieferanten die Zahlungsmodalitäten ab und schon ist Ihre Warenvorfinanzierung getätigt. Sie müssen sich im Voraus keine Gedanken über die nötige Liquidität machen, sondern können sofort mit der Produktion beginnen.
Die Experten von Finanzierung.com kennen den wachsenden Markt. Sie finden auch für Sie einen zuverlässigen Zwischenhändler, der für Sie als Partner den nötigen Weitblick über Lieferung und Ware hat. Zudem gibt es weitere Möglichkeiten, hohe Volumina – auch im Millionenbereich – zu finanzieren. Hierfür sind sowohl die Lagerfinanzierung als auch die langfristige Lagerfinanzierung über eine Projektgesellschaft als attraktive Optionen zu nennen.
Alle Vorteile der Wareneinkaufsfinanzierung
- Wachstum
Durch die Finanzierung zusätzlicher Projekte steigern Sie Ihren Umsatz.
- Flexibilität
Sie können die Rückzahlung Ihrer Wareneinkäufe flexibel gestalten und erhalten Zahlungsziele von bis zu 120 Tagen.
- Preisnachlass
Da der Finetrader die Ware unmittelbar vollständig bezahlt, erhalten Sie Skonti von bis zu 2 %.
- Imagegewinn
Ihr Lieferant profitiert von der zuverlässigen Zahlung Ihres Finetraders, wodurch Sie sich als zuverlässiger Handelspartner etablieren.
Die wichtigsten Fragen zur Wareneinkaufsfinanzierung
Wir haben Ihnen die wichtigsten Fragen und Antworten zum Thema Wareneinkaufsfinanzierung zusammengestellt – so sind Sie in kürzester Zeit bestens informiert.
Eine Wareneinkaufsfinanzierung ist eine Finanzierungslösung, die Unternehmen dabei hilft, ihre Einkaufsaktivitäten zu finanzieren. Sie wird in der Regel von Finanzinstituten wie Banken angeboten und bietet eine kurzfristige finanzielle Unterstützung. So können Unternehmen Investitionen tätigen, ohne ihre Liquidität zu gefährden oder ihre Kreditlinien zu überziehen.
Finetrading und Factoring sind beide Finanzierungslösungen, die Unternehmen dabei helfen, ihre Liquidität zu verbessern. Finetrading ist eine Form der Lieferantenfinanzierung, bei der das Finanzinstitut die Waren des Lieferanten kauft und an den Käufer weiterverkauft. Der Käufer zahlt das Geld zu einem späteren Zeitpunkt zurück und hat währenddessen mehr Zeit, um seine Lieferantenrechnungen zu bezahlen. Factoring hingegen ist eine Forderungsfinanzierung, bei der das Finanzinstitut die Forderungen des Unternehmens gegenüber seinen Kunden kauft. Das Unternehmen erhält sofort Geld für seine Forderungen, anstatt auf die Zahlungen seiner Kunden zu warten.
Finetrading lohnt sich prinzipiell für alle Unternehmen sowie Selbstständige und Freelancer mit operativer Tätigkeit, aber auch für Personen- und Kapitalgesellschaften. Auf diese Weise lassen sich Investitionen tätigen und Waren einkaufen – auch im höherstelligen Bereich. Viele Finanzierer erwarten zwar eine Handelshistorie von mind. 2 Jahren, allerdings haben in Sonderfällen auch jüngere Unternehmen die Chance auf eine Finanzierung.
Finetrading einfach erklärt in einem kurzen Video
In diesem Video gibt Ihnen unser Marketing- & Partnermanager Nils Schrodt einen kurzen und prägnanten Einblick in die Finanzierungsform „Finetrading“. Falls diese Finanzierungsform eine mögliche Lösung für Ihr Finanzierungsproblem darstellt, dann melden Sie sich gerne persönlich bei uns!
Weitere Informationen zu Wareneinkaufsfinanzierung
Als einer von Deutschlands führenden Experten zum Thema Finetrading / Wareneinkaufsfinanzierung beraten wir sie gerne persönlich oder auch hier auf unserer Internetseite.
Diese Vorteile schätzen Kunden der Finanzierung.com
Unser Ziel ist es, Unternehmern den schnellen Zugang zu günstigen Finanzierungen zu ermöglichen. Um das zu erreichen, arbeiten wir unabhängig und beraten jeden Unternehmer individuell, um den besten Finanzierungspartner zu finden.