Ankaufsfinanzierung
Ankaufsfinanzierung – Kapital zum Erwerb von Grund und Boden
Ob Bauträger oder Projektentwickler, ob Neubau oder Modernisierungs-Projekt – der Ankauf von Grund und Boden, ob bereits bebaut oder unbebaut, stellt in der Regel eine gewaltige Investition dar. Hierbei müssen Sie zusätzlich zum eigentlichen Kaufpreis vielfach auch Nebenkosten in beträchtlicher Höhe begleichen.
Um auch unter diesen Voraussetzungen in potenziell lukrative Immobilienprojekte investieren zu können, hat sich das Instrument der Ankaufsfinanzierung bewährt. Mit diesem Kreditmodell erhalten Sie Zugriff auf die erforderliche Liquidität, um selbst groß angelegte Immobilienprojekte anstoßen zu können.
Ankaufsfinanzierung: Kosten, Besonderheiten und Grundstückskäufe
Wenn Sie eine Ankaufsfinanzierung für Ihr Immobilienprojekt beantragen möchten, sollten Sie einige Dinge beachten.
Diese Kosten deckt eine Ankaufsfinanzierung ab:
Kaufpreis des Grundstücks
Nebenkosten des Ankaufs
Die größte Position einer Ankaufsfinanzierung stellt zwar immer der Grundstückspreis dar, dennoch findet sich unter den Nebenkosten eine Vielzahl an Kostenstellen, die Sie im besten Fall ebenfalls durch die Finanzierungssumme decken können. Dazu zählen etwa:
Grunderwerbssteuer
Maklerprovision / Courtage
Vertragskosten / Notarkosten
Eintragungsgebühren / Grundbuchkosten
Eine weitere Besonderheit ergibt sich dann, wenn Sie die Ankaufsfinanzierung nicht zur reinen Finanzierung eines Neubaus, sondern für die Entwicklung eines Immobilienprojekts, die Umgestaltung oder den Umbau eines bestehenden Projektes einsetzen möchten.
Widmungs- / Umwidmungskosten
Abbruch- / Umbaukosten
Projektierungskosten / Projektierungsaufwand
Hierbei gilt, dass eine detaillierte Planung im Vorfeld sowohl die konkrete Bestimmung der Finanzierungssumme als auch die Bewilligung der Ankaufsfinanzierung vereinfachen kann. Typischerweise ziehen Finanzierer für die näherungsweise Berechnung der erforderlichen Summe Erfahrungswerte aus früheren bzw. ähnlichen Projekten heran.
Eine Ankaufsfinanzierung bietet Bauträgern und Projektentwicklern die Möglichkeit, einen Großteil der anfallenden Kosten rund um den Grundstückserwerb über einen Kreditpartner zu finanzieren. Dies setzt jedoch, je nach Projekt, eine ausgezeichnete Liquidität des Kreditnehmers sowie eine sehr hohe Eigenkapitalquote voraus.
Trotz der Tatsache, dass die Finanzierung durch eine erstrangige Grundschuld abgesichert ist, fordern viele Finanzierungspartner eine Eigenkapitalquote von bis zu 50 Prozent. Entscheidend für diese Bewertung sind unter anderem die Assetklasse, die Lage des Objekts, der Kaufpreis im Verhältnis zum tatsächlichen Marktwert sowie das allgemeine Projektrisiko.
Damit Ihre Ankaufsfinanzierung nicht an der Höhe der Eigenkapitalquote scheitert, beraten wir Sie gerne zu passenden Finanzierungspartnern für Ihr Projekt oder unterstützen Sie und Ihr Unternehmen aktiv bei der Nachverhandlung von Vertragskonditionen.
Nicht zuletzt aufgrund des großen Volumens der Finanzierungssumme stellen vornehmlich (große) Bankinstitute Ankaufsfinanzierungen bei Grundstücken bereit. Darüber hinaus gibt es zudem auch eine Reihe von jungen Finanz-Start-ups und FinTechs, die selbst bei großem Kapitalbedarf passende Finanzierungslösungen bieten können – die Wahl eines passenden Kreditinstituts für die Ankaufsfinanzierung der angestrebten Grundstücke ist für die gesamte Finanzierung entscheidend.
Je nach Struktur und Umfang der Ankaufsfinanzierung für Grundstücke ist jedoch darauf zu achten, dass die Konditionen und Finanzierungsmodalitäten der jeweiligen Kapitalgeber mit den eigenen Ansprüchen und Vorstellungen übereinstimmen. Ein frühzeitiger und ausgiebiger Vergleich mehrerer Angebote hilft Ihnen dabei, eine ideale Finanzierungslösung zu finden.
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Die Vorteile der Ankaufsfinanzierung auf einen Blick
- Geringerer Kapitaleinsatz
Dank der Ankaufsfinanzierung benötigen Sie nicht das gesamte Kapital für den Kauf der Immobilie, sondern müssen lediglich einen Teil davon aufbringen.
- Flexibilität bei der Wahl der Immobilie
Durch die zeitnahe Finanzierungszusage können Sie schneller auf gute Angebote reagieren und so das passende Objekt erwerben, bevor es von anderen Interessenten gekauft wird.
- Gutes Renditepotenzial
Der Kauf von Immobilien bei niedrigen Zinsen kann dazu führen, dass Sie später höhere Renditen erzielen, wenn die Zinsen wieder steigen.
- Eigenkapital für andere Investitionen nutzen
Durch die Fremdfinanzierung können Sie das Eigenkapital für andere lukrativere Investitionen nutzen, ohne dass Sie den Kauf der Immobilie gefährden.
Ablauf der Ankaufsfinanzierung
Eine Ankaufsfinanzierung können Sie in nur wenigen Schritten beantragen – und so schnell Ihre Liquidität für anstehende Immobilienprojekte verbessern.
Lassen Sie sich von Ihrem Finanzierer ein Angebot erstellen und besprechen Sie gemeinsam die spezifischen Konditionen Ihrer Ankaufsfinanzierung.
Die vereinbarte Kreditsumme steht Ihnen zur Verfügung – Sie können sie nun in den Ankauf eines Grundstücks oder einer Immobilie investieren. Beachten Sie dabei, dass diese Finanzierungsform zweckgebunden ist, um das Ausfallrisiko für den Kreditgeber zu minimieren.
FAQ Ankaufsfinanzierung
Bevor Sie sich für die Option der Ankaufsfinanzierung entscheiden, sollten Sie sich umfassend zu dem Thema informieren. Machen Sie hier den Anfang:
Eine Ankaufsfinanzierung ist im Grunde eine Form der Kreditfinanzierung für Immobilienprojekte. Diese kann wahlweise auf eine kurze oder lange Laufzeit ausgelegt sein. Dieses Finanzierungsinstrument dient dazu, bei großen Immobilienprojekten Liegenschaften mit und ohne Bebauung ankaufen zu können. Dabei ist die Finanzierungssumme meist so gewählt, dass sie den Ankaufspreis und die anfallenden Nebenkosten (ganz oder teilweise) abdeckt.
Wir vermitteln Ihnen einen zuverlässigen Finanzierungspartner für eine Ankaufsfinanzierung nach Maß: Melden Sie sich gerne für eine Erstberatung bei unseren Finanzierungsberatern.
Für eine Ankaufsfinanzierung sind in der Regel eine ausreichende Bonität, ein regelmäßiges Einkommen sowie eine positive Schufa-Auskunft notwendig. Auch die Höhe des Eigenkapitals und die Art des zu finanzierenden Objekts können eine Rolle spielen. Je nach Anbieter und Finanzierungsumfang können jedoch auch weitere Voraussetzungen erforderlich sein. Es ist sinnvoll, sich frühzeitig über die Anforderungen zu informieren und gegebenenfalls eine Finanzierungsberatung in Anspruch zu nehmen.
Banken sind die Hauptanbieter von Ankaufsfinanzierungen aufgrund ihres großen Finanzierungsvolumens. Aber auch junge Start-ups und FinTechs bieten passende Lösungen an. Bei der Auswahl des richtigen Finanzierungspartners sollten Sie darauf achten, dass die Konditionen mit Ihren individuellen Ansprüchen übereinstimmen. Ein Vergleich mehrerer Angebote hilft bei der Entscheidungsfindung – gerne stehen Ihnen unsere Experten in diesen Belangen zur Seite.
Neben der Ankaufsfinanzierung stehen Ihnen noch weitere Finanzierungsinstrumente zur Verfügung, wie z.B.:
Bauträgerfinanzierung: Spezielle Mezzanine-Finanzierungen helfen Projektentwicklern, ihren Eigenkapitalanteil zu senken und kurzfristige Liquiditätsengpässe abzudecken.
Bauträger Nachfinanzierung: Als zusätzliche Kreditvergabe für den Erwerb einer Immobilie bei unvorhergesehenen Kostensteigerungen oder Änderungen am Bauvorhaben bietet sie eine flexible Finanzierungslösung.
Bauträgerfinanzierung Fremdkapital: Bauträger und Projektentwickler setzen bei der Finanzierung ihrer Immobilienprojekte oft auf Fremdkapital. Der Senior Loan stellt dabei in der Regel bis zu 90 Prozent der benötigten Finanzierung bereit und deckt somit den größten Teil des Projektvolumens ab.
Ankaufsfinanzierung mit professioneller Unterstützung – wir sind Ihr Vermittler
Überlassen Sie bei Ihren Immobilienprojekten nichts dem Zufall – schon gar nicht bei der Projektfinanzierung. Mit der Vermittlung einer maßgeschneiderten Ankaufsfinanzierung für den Kauf von Liegenschaften schaffen wir den Grundstein für eine erfolgreiche Realisierung Ihrer Projekte.
Vertrauen Sie auf unsere Expertise sowie unser breit gefächertes Netzwerk aus diversen Finanzierungspartnern unterschiedlichster Branchen – wir vergleichen zahlreiche Angebote auf Basis Ihrer Vorgaben und stehen Ihnen gerne vom Erstgespräch bis zum Abschluss der Finanzierung persönlich zur Seite.