Sale & Lease Back
Sale and Lease Back: Die moderne Finanzierungsform gewinnt an Popularität
Bei Sale & Lease Back handelt es sich um eine Finanzierung, bei der ein Unternehmen Anlagegüter (z. B. Fahrzeuge, Maschinen, Immobilien oder Grundstücke) an eine Leasinggesellschaft verkauft, und diese anschließend unmittelbar zu einem vorab festgelegten Zinssatz (üblicherweise 7 bis 14 Prozent p. a.) zurückleast. In Folge erhält das leasingnehmende Unternehmen vom Sale-and-Lease-back Anbieter Liquidität ohne Einschränkungen im operativen Geschäft, da die Leasinggüter das Unternehmen niemals physisch verlassen. Nach Ablauf des Leasingvertrags (i. d. R. 48 Monate) hat das Unternehmen die Möglichkeit, die Güter von der Leasinggesellschaft zurückzukaufen.
Hierbei gibt es drei Faktoren, die einen Einfluss auf den Rückkaufpreis haben:
Die Abnutzung der Güter (berechnet über Afa-Tabelle)
Der Zins während der Leasinglaufzeit
Der Wunsch des Kunden
Eine höhere monatliche Leasingrate führt üblicherweise zu einem niedrigeren Rückkaufpreis (vice versa). Auch die Art des geleasten Produkts hat einen großen Einfluss: Ein Computer hat eine niedrigere Nutzungsdauer und einen höheren Wertverlust als ein Auto – folglich ist der Rückkaufpreis für den Computer auch niedriger. In den letzten Jahren hat diese Finanzierungsform immens an Popularität gewonnen, insbesondere im Bereich der KMU.
Sale and Lease Back: Wandeln Sie Ihr Anlagevermögen in direkt verfügbares Kapital um
Sale-and-Lease-back gilt als eine der modernsten Formen des Leasings. Die Finanzierung ermöglicht es, stille Reserven im Unternehmen zu aktivieren und so Ihre Liquidität zu steigern.
Immobilien, Maschinen, Fuhrpark und mehr – dieses Anlagenkapital ist für Unternehmen wichtig, aber nicht flexibel verfügbar, wenn schnelle Liquidität gefragt ist. Sale-and-Lease-back ändert das. Indem Sie stille Reserven verkaufen und dann direkt zurückleasen, verfügen Sie schnell über essenzielles Eigenkapital. Zu den Vorteilen der Finanzierungsform zählen unter anderem ein geringes Risiko sowie Steuervorteile. Gerade kleine und mittelständische Unternehmen greifen gern auf diese Finanzierungsform zurück.
Sie möchten von den Vorteilen der Sale-and-Lease-back Finanzierung profitieren? Dann beraten wir Sie gerne: Wir vergleichen die Angebote verschiedener renommierter Unternehmen und finden die beste Lösung für Sie.
Sale and Lease Back Rechner
Der Sale and Lease Back Ablauf im Detail
Wenn ein Unternehmen Geld braucht, ist die klassische Variante oft ein Bankkredit. Sale-and-Lease-back stellt eine alternative Finanzierungsform dar. Wie der Name Sale-and-Lease-back bereits sagt, besteht diese Finanzierung aus zwei Komponenten: Verkauf und Leasing.
Als Alternative zu einem Bankkredit kann ein Unternehmen seine stillen Reserven, also sein Anlagevermögen, veräußern. Das können Sachgegenstände wie Immobilien, Maschinen oder der Fuhrpark sowie auch Immaterielles wie Patente sein. Um die Liquidität des Unternehmens zu steigern, werden solche Güter an ein Sale-and-Lease-back Unternehmen verkauft und sofort wieder zurückgeleast.
Handelt es sich beispielsweise um eine Maschine, kann diese bereits vollständig oder auch teilweise abgeschrieben sein. Beim Verkauf einer stillen Reserve sinkt das Anlagevermögen des Unternehmens und zugleich steigt die Eigenkapitalquote. Das Unternehmen hat seine Liquidität um ein Vielfaches gesteigert.
Der Verkauf der Güter ist direkt an das nun folgende Leasing gekoppelt. Sie verbleiben ohne Unterbrechung im Gebrauch des Verkäufers und können wie bisher genutzt werden. Die laufenden Leasingkosten können steuerrechtlich geltend gemacht werden. Als betriebliche Aufwendung verringern sie anteilig den Gewinn und damit auch die Steuerlast.
Damit ist Sale-and-Lease-back nicht nur eine besonders risikoarme und flexible Finanzierungsform, sondern ist für Unternehmen auch in der Praxis einfach umsetzbar. Die jeweiligen Konditionen und Eckpunkte der Finanzierung können jedoch zwischen den AnSale & Lease back Unternehmen variieren.
)
Sale & Lease Back für Unternehmen
„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmen jeder Größe den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“
Sie haben Fragen? Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne persönlich weiter.
)
Sale and Lease Back einfach erklärt
Wie funktioniert Sale and Lease Back und wie genau kann auch Ihr Unternehmen davon profitieren? Kompakte Infos über das Sale and Lease Back Verfahren und seine Vorteile erhalten Sie in unserem Erklär-Video.
Sale and Lease Back - Beispiele aus der Unternehmenspraxis
Für viele Unternehmen, die sich mit dem Thema Sale-and-Lease-back befassen, wirkt diese Form der Finanzierung zuerst abstrakt. Dabei ist sie vielfältig einsetzbar und damit für eine große Bandbreite an Unternehmen geeignet.
Eigene Immobilien binden meist enorm viel Eigenkapital. Ist eine kostenintensive Expansion geplant oder befindet sich das Unternehmen in finanziellen Nöten, kann eine solche Kapitalreserve den entscheidenden Unterschied machen. Eine Sale-and-Lease-back Finanzierung macht diese Reserven nutzbar. Zu den Immobilien, die für diese Finanzierungsform in Frage kommen, zählen neben klassischen Bürogebäuden auch Lager- und Fertigungshallen sowie spezielle Labore. Ob es sich um einen Neubau oder eine langjährig genutzte Immobilie handelt - entscheidend ist vor allem der bauliche Zustand.
Dies sind nur einige exemplarische Beispiele für Felder, auf denen Unternehmen von einer Sale-and-Lease-back Finanzierung wirtschaftlich profitieren können. Mit unserer Unterstützung finden Sie heraus, wie Sie diese Finanzierungsform am besten für sich und Ihr Unternehmen nutzen.
Die Vorteile von Sale and Lease Back auf einen Blick
- Schnelle LiquiditätserhöhungDurch den Verkauf und das direkt damit verbundene Leasing wird aus stillen Reserven schnell Eigenkapital, das Sie flexibel einsetzen können.
- Verbesserung der BilanzDurch die Minimierung der Außenstände Ihres Unternehmens verringern sich die Aktive/Passive in Ihrer Bilanz.
- Auslagerung des Mahn- und RechnungswesensIm Zuge des Rechnungsverkaufs können Sie auch das Mahn- und Rechnungswesen auslagern, um sich voll auf Ihr operatives Geschäft konzentrieren zu können.
- Maximierung der PlanungssicherheitMit dem Verkauf der Rechnung geht auch das Rechnungsausfallrisiko an den Factor über. Sie gewinnen somit an Planungssicherheit und minimieren das Risiko von spontanen Liquiditätseinbußen.
Sale and Lease Back FAQ
Sale and Lease Back ist nicht grundlos ein immer gefragteres Finanzierungsmodell. Bevor Sie sich für eine solche Finanzierung entscheiden, sollten Sie sich allerdings umfassend informieren. Einige der wichtigsten Punkte haben wir für Sie im Folgenden versammelt:
Sale and Lease Back ist eine Finanzierungsoption, bei der ein Unternehmen ein Vermögensobjekt, wie beispielsweise Immobilien oder Maschinen, verkauft und gleichzeitig zurückmietet. Dadurch erhält das Unternehmen sofortigen Kapitalzufluss und bleibt weiterhin Nutzer des Vermögensobjekts, indem es Mietzahlungen leistet.
Abhängig von der spezifischen Branche gibt es unterschiedliche Möglichkeiten für Unternehmen, eine Sale-and-Lease-back Finanzierung gewinnbringend zu nutzen. Sie eignet sich beispielsweise für folgende Bereiche:
Sale Lease back für Handwerker
Sale Lease back für Kleinunternehmer
Sale Lease back für den Maschinenbau
Sale Lease back für die IT und Telekommunikationsbranche
Sale Lease back im E-Commerce
Sale Lease back für Speditionen
Sale Lease back für Druckereien
Sale Lease back für Verlage
Sale and Lease Back bietet Unternehmen mehrere Vorteile:
Es ermöglicht ihnen, Kapital aus ihrem Vermögen freizusetzen, um in andere Geschäftsaktivitäten zu investieren.
Es verbessert die Liquidität und den Cashflow, da vergleichsweise geringe Mietzahlungen statt hoher Kaufpreise anfallen.
Es ermöglicht auch Flexibilität, da das Unternehmen das Vermögen weiterhin nutzen kann, ohne es besitzen zu müssen.
Zudem kann es auch bilanzielle Vorteile bieten, indem es die Verschuldung reduziert und das Eigenkapital erhöht.
Weitere Informationen zu Sale and Lease Back
Als einer von Deutschlands führenden Experten zum Thema Sale and Lease Back beraten wir sie gerne persönlich oder auch hier auf unserer Internetseite.
Finanzierung.com findet die günstigste Sale and Lease Back Finanzierung für Sie
Sie sind bereits von den Vorteilen einer Sale-and-Lease-back Finanzierung überzeugt oder wünschen ein persönliches Gespräch? Unsere Finanzierungsexperten nehmen Sie sich gerne Zeit für Ihr Anliegen – unverbindlich und kostenfrei. Sprechen Sie uns an!
