Hybride Finanzierung – starker Mix aus Eigen- und Fremdkapital
Hybride Finanzierung – Königsweg zwischen Eigen- und Fremdfinanzierung
Finanzierungsvorhaben auf Unternehmensseite lassen sich auf unterschiedlichsten Wegen realisieren – dabei spielt die Abwägung, ob über Eigenkapital finanziert oder auf Fremdkapital zurückgegriffen werden soll, in zahlreichen Fällen eine zentrale Rolle. Eine hybride Finanzierung vereint Elemente beider Finanzierungsformen und lässt sich meist flexibel nach dem Bedarf des Kreditnehmers ausgestalten – nutzen Sie die Eigenschaften dieser Mischform auch für Ihr Unternehmen.
Hybridfinanzierung professionell vermittelt: Sichern Sie sich in Finanzierungsfragen die besten Aspekte aus Eigen- sowie Fremdkapitalfinanzierung – gerne informieren wir Sie im Rahmen einer unverbindlichen und kostenfreien Erstberatung umfassend zu Ihren Möglichkeiten.
Was macht eine hybride Finanzierung aus?
Eine hybride Finanzierung zeichnet sich dadurch aus, dass sie Eigenschaften beider konventioneller Finanzierungsformen (Eigenfinanzierung und Fremdfinanzierung) miteinander verknüpft. Häufig ist hierbei auch von einer Hybridfinanzierung oder einer Mezzanine-Finanzierung (ital. mezzo = halb / il mezzanino = das Zwischengeschoss) die Rede.
Solche hybriden Finanzierungsformen haben zum Beispiel meist eine vertraglich festgelegte Laufzeit (Fremdkapital), also eine zeitliche Befristung der Kapitalverfügbarkeit samt zu erbringender Zinszahlungen, sind aber gleichzeitig als nachrangig zu betrachten (Eigenkapital) und sehen eine gewinn- bzw. erfolgsabhängige Vergütung der Kapitalgeber vor.
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Hybride Finanzierung – die Vorteile in der Übersicht
- Stärkung der Bonität
Durch die Nutzung des eigenkapitalähnlichen Charakters bestimmter Finanzierungsinstrumente können Unternehmen ihre eigene Kapitalbasis stärken, ohne dass dafür zusätzliche Sicherheiten seitens der Gesellschafter beigebracht werden müssten.
- Erweiterte Finanzierungsoptionen
Die gestärkte Eigenkapitalbasis sowie die verbesserte Bonität können in Verhandlungen mit weiteren Kapitalgebern zur Durchsetzung günstigerer Konditionen herangezogen werden. So werden mittels hybrider Finanzierung auch zukünftige Finanzierungen potenziell erleichtert.
- Flexible Gestaltung
Aufgrund der Vielzahl hybrider Finanzierungsformen und der großen Anzahl an Anbietern am Markt können interessierte Unternehmen insgesamt sehr flexibel aussuchen, welche Finanzierungsinstrumente sie gerne für ihre Zwecke nutzen möchten.
- Vielfach steuerlich absetzbar
Abhängig davon, wie die jeweilige hybride Finanzierung ausgestaltet ist, besteht für Unternehmen die Möglichkeit, Vergütungen oder Zinsen in vollem Umfang steuerlich geltend zu machen.
Für den Einsatz hybrider Finanzierungsformen sprechen neben den aufgeführten Aspekten noch weitere gute Gründe. Wenden Sie sich für eine entsprechende Beratung gerne direkt an uns.
Mögliche Einschränkungen bei der Nutzung einer Hybridfinanzierung
Aus der Nutzung hybrider Finanzierungsformen können sich jedoch – abhängig von der Art der Finanzierung – unter Umständen unterschiedliche Risiken ergeben, die entsprechend berücksichtigt und gegeneinander abgewogen werden müssen. Dazu zählt etwa, dass das Kapital nur für einen vertraglich vereinbarten Zeitraum bereitgestellt wird und das kreditnehmende Unternehmen damit in der Pflicht steht, zum Ende der Laufzeit das eingebrachte Kapital vollumfänglich zurückzuzahlen.
Darüber hinaus erhalten Kapitalgeber bzw. Investoren im Gegenzug für das von ihnen eingebrachte Kapital praktisch keinerlei Stimm- oder Mitspracherechte am Unternehmen und laufen im Insolvenzfall Gefahr, ihr komplettes Investment einzubüßen. Dieses Risiko muss von Seiten des Unternehmens ausgeglichen werden – dementsprechend werden ein hohes Maß an Transparenz in Finanzfragen und insbesondere eine kontinuierlich hohe Rendite erwartet.
Hybride Finanzierung in der Praxis – Finanzierungsinstrumente im Überblick
Im Bereich der Hybridfinanzierungen stehen Unternehmen zahlreiche Modelle zur Auswahl – abhängig vom jeweiligen Finanzierungsbedarf und den individuellen Anforderungen an die Finanzierung. Folgende Instrumente kommen dabei beispielsweise zum Einsatz:
Sie möchten mehr über eine bestimmte hybride Finanzierung erfahren oder sind an zusätzlichen Optionen interessiert? Setzen Sie sich gerne mit uns in Kontakt und stimmen Sie Ihren Bedarf zunächst völlig unverbindlich mit unseren Finanzierungsberatern ab.
Die richtige hybride Finanzierung – professionell vermittelt durch unsere Experten
Eine hybride Finanzierung kann für zahlreiche Unternehmen die in ihrer Lage bestmögliche Finanzierungsform darstellen – sofern denn das jeweils richtige Finanzierungsinstrument gewählt wird. Gleichzeitig muss auch sichergestellt sein, dass es in der Zusammenarbeit mit dem Kapitalgeber keine Reibereien gibt und schnell Klarheit in Sachen Vertragskonditionen geschaffen werden kann.
Für diese vermittelnde Funktion sind wir Ihr Partner der Wahl: Mit Finanzierung.com erhalten Sie bedarfsgerechte hybride Finanzierungsformen ganz nach Ihren unternehmerischen Erfordernissen. Über unser breit aufgestelltes Netzwerk mit mehreren hundert Geschäftspartnern bringen wir Sie in Kontakt mit erfahrenen, vertrauenswürdigen Kapitalgebern und Investoren. Selbstverständlich begleiten wir Sie dabei und betreuen die Finanzierung bis zum Abschluss – und sogar darüber hinaus.