Um­finanzierung – Darlehen & Kredite günstig um­schulden

Altkredite mittels Umfinanzierung ablösen und langfristig Kosten sparen

Um­finanzierung – Die einfache Opti­mierung von Krediten und Darlehen

Ob als Privatperson, Geschäftskunde oder Unternehmen – die Wahrscheinlichkeit ist hoch, dass all diese Akteure mittelfristig ein größeres Darlehen bzw. einen Kredit bei einem Finanzierungspartner aufnehmen oder eine solche laufende Verbindlichkeit bereits besteht. Auf diese Kreditsumme fallen regelmäßig Zinsen an – vielfach fallen diese jedoch höher aus, als sie nach aktueller Marktlage sein müssten. Eine Umfinanzierung kann hier bares Geld sparen.

Lösen Sie alte Kredite fristgerecht ab und nutzen Sie die Vorteile einer maßgeschneiderten Umfinanzierung ganz nach Ihrem Bedarf. Wir unterstützen Sie bei der Kalkulation, begleiten Sie bei der Suche nach dem richtigen Finanzierungspartner und beraten Sie, ob und unter welchen Bedingungen sich eine Umfinanzierung in Ihrem Fall wirklich rechnet.                                                                                                              

Informieren Sie sich und stellen Sie rechtzeitig die Weichen für eine Umfinanzierung von Altkrediten und Darlehen – unsere Experten stehen Ihnen persönlich zur Seite und beraten Sie im Rahmen eines unverbindlichen und kostenfreien Erstgesprächs ganz individuell.

Was ist eine Um­finanzierung?

Eine Umfinanzierung dient dazu, einen bestehenden bzw. laufenden Kredit oder ein Darlehen durch einen Kredit mit günstigeren Zinskonditionen abzulösen. Gleichzeitig kann diese auch genutzt werden, um mehrere Kredit-Positionen in einer einzelnen Finanzierung zusammenzuführen. Das Ziel ist eine dauerhafte Kostenersparnis durch den Wechsel der aktuellen Finanzierungs-Variante.

In der Regel wird dieses Finanzierungsinstrument dann genutzt, wenn die Sollzinsbindung eines laufenden Vertrags in absehbarer Zeit ausläuft, ohne dass die gesamte Kreditsumme bereits beglichen werden konnte. Dabei wird der Begriff „Umfinanzierung“ meist als Synonym für die klassische „Umschuldung“ bei Baukrediten verwendet, bezieht sich in der Praxis jedoch auf eine Vielzahl an Krediten und Darlehens-Arten.

In wenigen Schritten zur gewünschten Finanzierung:

Um­finanzierung anfragen

„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmern einer jeden Unternehmensgröße den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“

Sie haben Fragen? Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne persönlich weiter.

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Tobias Binder
Finanzierungsberater, Corporate Finance 

Tel. 089 – 215 2953 32
tobias.binder@finanzierung.com
 
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Andreas Pappas
Finanzierungsberater, Corporate Finance 

Tel. 089 – 215 2953 33
andreas.pappas@finanzierung.com
 

Wie funktioniert eine Um­finanzierung? – Der Ablauf im Überblick

Eine Umfinanzierung läuft in den meisten Fällen wie folgt ab:

Welche Vorteile bietet eine Um­finanzierung?

Kreditnehmer haben die Möglichkeit, sich mit Hilfe einer passenden Umfinanzierung eine Reihe von Vorteilen zu sichern:

Günstigere Zins­sätze

Erfahrungsgemäß stammen gerade viele Kredit- und Darlehensvereinbarungen mit langen Laufzeiten noch aus Hochzins-Phasen und sind dementsprechend teuer in der Tilgung. Eine Umfinanzierung ermöglicht den Wechsel zu günstigeren Zinssätzen.

Für verschiedenste Finanzierungen

Von der Ablösung eines Baukredits über die Unternehmensfinanzierung bis hin zum Privatkredit – eine Umfinanzierung ist flexibel einsetzbar und eignet sich für unterschiedlichste Finanzierungs-Anforderungen.

Zusammen­führung von Krediten

Sie planen, eine Reihe von Einzelkrediten gesammelt abzulösen? Mit der Umschuldung dieser Darlehen erhalten Sie mehr Übersicht und vermeiden zusätzliche Belastungen durch Doppel-Zahlungen sowie unterschiedliche Zinssätze.

Zahl­reiche Anbieter

Auf dem Finanzierungsmarkt existieren neben den klassischen Banken zahlreiche FinTech-Unternehmen, die branchenübergreifend Finanzierungsangebote mit hohen Volumina bieten können. So findet sich immer ein passender Partner.

Flexible Planung

Über eine Umfinanzierung bestehender Kredite können Sie im Grunde zu jedem Zeitpunkt Ihrer Vertragslaufzeit nachdenken – sowohl vor als auch nach Ablauf der Sollzinsbindung gibt es verschiedene Möglichkeiten zu einer lukrativen Umsetzung.

Wichtig: Die Frage, ob sich eine Umfinanzierung in Ihrem Fall rechnet, hängt stark mit der Ausgestaltung des aktuellen Vertrags, passenden Angeboten von Finanzierungspartnern und dem jeweiligen Zeitpunkt der Umschuldung ab. Gerne unterstützen wir Sie dabei, die Finanzierungsoption zu realisieren, die sich wirklich und langfristig für Sie rechnet.

Wann lohnt sich eine Um­finanzierung? – Mögliche Kosten in der Übersicht

Abhängig davon, zu welchem Zeitpunkt Sie eine Umfinanzierung Ihrer Kredit- oder Darlehensvereinbarung anstreben, können verschiedene Kosten in unterschiedlicher Höhe anfallen. Dabei kann es sich etwa um folgende Kostenstellen handeln:

Um­finanzierung für mehr Liqui­dität im Unternehmen

Abseits der Bau- und Immobilienkredite kann eine Umfinanzierung Unternehmen auch dabei unterstützen, teurere Kreditvereinbarungen durch günstigere abzulösen. Ein Beispiel dafür sind etwa die vergleichsweise teuren Konditionen eines Kontokorrentkredits, der alternativ über einen günstigeren Kredit oder ein entsprechendes Darlehen getilgt wird.

Darüber hinaus gibt es noch eine Reihe weiterer Varianten einer Umfinanzierung, die gerade Unternehmen für sich nutzen können. Essenziell ist dabei die Zusammenarbeit mit dem passenden Finanzierungspartner, der je nach Geschäftsfeld und individuellem Bedarf stimmige Finanzierungslösungen bereitstellt. Wir unterstützen Sie bei der Suche.

Um­finanzierung – Mit Sicherheit lukrative Lösungen dank starker Beratung

Sichern Sie sich zusätzliche Liquidität für Ihr Tagesgeschäft und profitieren Sie mit einer Umfinanzierung von langfristig günstigeren Zinskonditionen – mit einem starken Netzwerk und vielen Jahren Expertise stehen wir Ihnen individuell zur Seite und unternehmen die notwendigen Schritte, um passende Finanzierungsalternativen für Sie und Ihr Geschäft zu finden.

Gerne erörtern wir auch persönlich mit Ihnen, ob sich eine Umfinanzierung in Ihrem Fall rechnet. Sprechen Sie Ihre Vorstellungen und Wünsche einfach im Rahmen einer unverbindlichen und kostenfreien Erstberatung mit unseren Experten durch – Sie erreichen uns unter der Nummer 089 / 21524459 für ein Gespräch.

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