Factoring Anbieter
Factoring-Anbieter & -Unternehmen im Überblick
Vergleichen Sie zahlreiche Factoring Anbieter in Deutschland sowie deren Angebote, Leistungen und Kosten. Wir finden den Anbieter mit den besten Konditionen für Ihr Unternehmen.
Factoring ist in Deutschland enorm gefragt: Nach Angaben des Deutschen Factoring Verbandes nutzten 2019 bereits über 90.000 Kunden Factoring zur Unternehmensfinanzierung. Im Vergleich zum Vorjahr (2018: 43.830) hat sich die Anzahl der Factoring-Kunden effektiv mehr als verdoppelt. Dementsprechend sind heute ca. 250 unterschiedliche Factoring-Anbietern am Markt aktiv, die sich hinsichtlich ihrer Leistungen, Gebühren oder auch Spezialisierung auf bestimmte Branchen unterscheiden.
Für Neuinteressenten entpuppt sich dieses Angebot erstmal als unübersichtlich, weshalb bei der letztendlichen Wahl des passenden Anbieters oft fachliche Hilfe in Anspruch genommen wird. Das empfiehlt sich auch, da es sich bei einer Factoring-Finanzierung oft um hohe Rechnungsvolumina handelt und eine schlechte Wahl des Factoring-Partners langfristig finanzielle Mehrbelastungen mit sich bringen kann.
Setzen Sie bei der Suche nach dem passenden Factoring-Unternehmen auf unsere Expertise – unsere Finanzierungsexperten finden geeignete Factoring-Anbieter mit individuellen Leistungen und günstigen Konditionen. Nutzen Sie dazu gerne unsere Factoring-Beratung.
Factoring-Anbieter finden – wichtige Merkmale und Kriterien
In den vergangenen Jahren etablierten sich stetig mehr Factoring-Anbieter in Deutschland, sodass inzwischen rund 250 Unternehmen, deren Angebote sich auf verschiedene Gewerbearten und Unternehmensgrößen erstrecken, Forderungen deutscher, überwiegend mittelständischer Unternehmen ankaufen. Um den richtigen Factor für die eigenen geschäftlichen Aktivitäten zu ermitteln, sind bei der Auswahl des passenden Factoring-Unternehmens einige Aspekte zu beachten. Dazu gehören unter anderem diese Punkte:
- Seriosität & Professionalität
Um als Factoring-Unternehmen tätig sein zu dürfen, benötigen alle Anbieter eine entsprechende Zulassung von Seiten der BaFin. Ein guter Indikator für die Seriosität eines Anbieters ist außerdem die Mitgliedschaft in einem der beiden großen Factoring-Branchenverbände. Der Bundesverband Factoring für den Mittelstand e.V. (BFM) besteht seit 2001, während der Deutsche Factoring Verband e.V. bereits seit 1974 aktiv ist.
- Transparenz bei Gebühren
Für Kunden eines Factoring-Unternehmens sollte jederzeit ersichtlich sein, welche Factoring-Art mit welchen Kosten verbunden ist. Durch das Bereitstellen leicht einsehbarer und übersichtlicher Preisverzeichnisse können Factoring-Anbieter bei ihren Kunden Vertrauen schaffen.
- Spezialisierung auf Branche
Einige Factoring-Unternehmen bieten ihre Leistungen einem bestimmten Kundenkreis an oder fokussieren sich auf Finanzierungen in einer spezifischen Branche. Darüber hinaus gibt es auch zahlreiche Anbieter, die bewusst auf ein sehr diversifiziertes Portfolio achten oder bevorzugt mit Firmen bestimmter Größen zusammenarbeiten. Allgemein lässt sich feststellen: Je genauer Ihr Unternehmensprofil auf den Kundenkreis des Factoringanbieters passt, desto bessere Konditionen können bei der Factoring-Finanzierung erzielt werden.
- Passendes Factoring-Portfolio
Mittlerweile umfasst Factoring in Deutschland eine große Bandbreite an Arten, die sich in unterschiedlicher Weise für Firmen eignen. Dabei kann die Rentabilität der Leistungen je nach eigener Unternehmensstruktur stark variieren, einzelne Factoring-Modelle können sogar nachteilig sein.
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Factoring-Anbieter & Unternehmen - Leistungen vergleichen
Was die Angebote im Bereich Factoring betrifft, haben in den vergangenen Jahren die Anbieter von Factoring immer mehr Zusatzleistungen eingebracht. Damit haben Kunden mehr Möglichkeiten, ein individuell passendes Angebot zu finden, gleichzeitig wird jedoch das Vergleichen und Bewerten der einzelnen Factoring-Arten erschwert.
So gibt es beispielsweise neben dem Full-Service Factoring, das die komplette Palette von Forderungsankauf bis hin zum Inkasso umfasst, auch eine abgespeckte Variante, das sogenannte Inhouse Factoring. Dabei bleibt die Debitorenbuchhaltung in den Händen des Unternehmens. Die Factoring-Kosten fallen somit geringer aus, ebenso wie das Leistungsspektrum.
Eine weitere Alternative bietet das sogenannte Ausschnittsfactoring. Hier werden statt aller Kunden des Unternehmens nur gewisse, vorher festgelegte Kundensegmente Teil des laufenden Rechnungsankaufes durch den Factor.
Während sich der Großteil der angekauften Rechnungen auf gewerbliche Kunden bezieht (B2B – Business to Business), bieten einige Factoring-Unternehmen auch Factoring gegenüber Privatkunden an (B2C – Business to Consumer).
Ebenso spielt das Thema der Digitalisierung eine große Rolle innerhalb der Branche:
Viele Factoring-Anbieter unterhalten heute Online-Plattformen, über die ihre Kunden ganz einfach und schnell Rechnungen bei ihnen einreichen und so innerhalb von bis zu 24h (teilweise auch noch schneller) ihr Geld erwarten können. Die schnelle Liquidität unterstützt so effektiv wachstumsstarke Unternehmen bei ihren Expansionsbemühungen. Darüber hinaus stehen die meisten Factoring-Anbieter ihren Kunden auch mit Markt-, Branchen- und Sachkenntnis beratend zur Seite.
Eckdaten zum Factoring in Deutschland
Nach Angaben des Deutschen Factoring-Verbandes waren im Jahr 2015 rund 20.300 Unternehmen in Deutschland Kunde eines Factoring-Anbieters im Deutschen Factoring-Verband e.V. mit einem Gesamtvolumen von rund 209 Mrd. Euro, das entspricht immerhin fast 7 Prozent des Bruttoinlandsproduktes. Besonders im Export-Factoring verbuchten die Verbands-Mitglieder ein sattes Plus von 24,2 Prozent gegenüber dem Vorjahr, aber auch im Import-Factoring wuchs das Volumen um rund 15,4 Prozent.
Für das Jahr 2019 verzeichnete der Verband eine Steigerung der Factoring-Kunden auf 90.300. Das Factoring-Volumen betrug dabei 275,6 Mrd. Euro, effektiv also mehr als 8 Prozent des Bruttoinlandsproduktes. Das stärkste Wachstum verzeichnete hier das Full-Service -Factoring mit einem Wachstum von 7,4 Prozent auf jetzt 25 Prozentpunkte.
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Factoring Anbieter FAQs
Unternehmen, die Factoring anbieten, arbeiten favorisiert mit Unternehmen zusammen, die zu ihren Branchen- und Kundenanforderungen passen. Die Kunden wiederum suchen den Anbieter mit dem idealen Leistungsumfang zu möglichst niedrigen Gebühren. Durch die Größe des Marktes und fehlende Erfahrung mit den modernen alternativen Finanzdienstleistern ist es für viele Unternehmer jedoch schwer, den perfekten Anbieter zu finden.
Deshalb setzen sowohl die Factoring-Gesellschaften, als auch deren Kunden auf externe Vermittler, die nach Übereinstimmung der jeweiligen Interessen suchen und gegebenenfalls vermitteln. Diese Rolle übernehmen wir – mit unserer Expertise und Erfahrung in Finanzierungsfragen ermitteln wir zuverlässig geeignete Factoring-Anbieter für Ihr Unternehmen. Nutzen Sie gerne unsere kostenfreie und unverbindliche Beratung.
Bei den Factoring-Gesellschaften handelt es sich meist um große Unternehmen, die es vorziehen, überschüssige Liquidität selbst anzulegen, anstatt es bei einer Bank zu einer niedrigen Rendite zu deponieren. Der unternehmerische Hintergrund dieser Finanzierungspartner kommt auch den Kunden zu Gute. Es ist eine Finanzierung von Unternehmern für Unternehmer.
Manche Anbieter setzen dabei eher auf bestimmte Gewerbearten oder Branchen, andere kaufen eher Forderungen aus vielfältigen Bereichen auf, um ein diversifiziertes Portfolio an Branchen abbilden zu können oder setzen auf bestimmte Unternehmensgrößen.
Die meisten der rund 250 Factoring-Gesellschaften sind in zwei Verbänden organisiert: Dabei handelt es sich um den Bundesverband Factoring für den Mittelstand e.V. sowie um den Deutsche Factoring Verband e.V..
Obwohl die Factoring-Gesellschaften genau genommen eine Konkurrenz für das Geschäft der Banken darstellen, nehmen diese alternativen Finanzierer wirtschaftlich betrachtet eine wichtige Funktion ein, die den aktuellen Zielen der Geldpolitik weitgehend entspricht. Die hohe, vorhandene Marktliquidität soll an wirtschaftliche Unternehmen koordiniert werden, sodass die Konjunktur weiterhin laufen kann und keine Liquiditätsengpässe entstehen. Dieser Rolle werden die Factoring-Anbieter auf jeden Fall gerecht.
Der Vorteil der Factoring-Unternehmen liegt im spezialisierten, wirtschaftlichen Kalkül. Die Spezialisierung auf einzelne Markt-Segmente erleichtert die Einschätzung der Bonität Ihrer Kunden und der jeweiligen Marktsituation. Ein Vorteil, der vielen Banken in der Mittelstandsfinanzierung fehlt. Somit decken die Factoring-Gesellschaften eine Lücke in der Unternehmensfinanzierung ab und koexistieren neben den traditionellen Banken.
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Wir sichern Unternehmen mit unserer langjährigen Erfahrung wichtige Vorteile bei der Unternehmensfinanzierung und unterstützen Sie bei der Wahl des richtigen Finanzierungspartners. Dabei bieten wir Ihnen einige konkrete Vorteile:
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