Gewerbefinanzierung – Ihr Kapital für Wachstum, Innovation und Erfolg

Der Begriff Finanzierung bezeichnet Maßnahmen, die der Bereitstellung von finanziellen Mitteln dienen. Eine spezielle Form ist die Gewerbefinanzierung. Diese zielt darauf ab, den Kapitalbedarf von Unternehmen bzw. Gewerbetreibenden zu decken. Hierbei handelt es sich in der Regel um eine Form der Außenfinanzierung. Dementsprechend stammt das dem Unternehmen oder Gewerbetreibenden zufließende Kapital aus externen Quellen – etwa von Banken oder Finanzierungspartnern. Hierbei gibt es zahlreiche Finanzierungsmotive – etwa die Gewerbefinanzierung von Immobilien oder die Finanzierung von Maschinen.

Grundsätzlich existieren zahlreiche gewerbliche Finanzierungsformen. Wir möchten an dieser Stelle auf einige der beliebtesten eingehen: 

Beim Factoring veräußern Unternehmen offene Forderungen an einen Finanzdienstleister und profitieren von sofortiger Liquidität. Dieses Instrument der Gewerbefinanzierung eignet sich ideal für Firmen, die hohe Außenstände haben und Kunden lange Zahlungsziele einräumen. 

Im Rahmen des Finetradings übernimmt ein Finanzpartner die Vorfinanzierung von Warenkäufen. Von diesem Liquiditätspuffer profitieren besonders Unternehmen, die beim Einkauf stark in Vorleistung gehen müssen. 

Der Firmenkredit ist eine klassische Form der Unternehmensfinanzierung und sehr unkompliziert. Die Kreditsumme dient häufig zur Gewerbefinanzierung von Immobilien, Maschinen oder Fahrzeugen. 

Das Investitionsgüterleasing nutzen Unternehmen für langlebige Wirtschaftsgüter und bezahlen an den Leasinggeber dafür regelmäßig eine Leasinggebühr. Dabei eignet sich das Leasing für Maschinen, Fahrzeuge sowie Immobilien und ermöglicht Unternehmen, hohe Anschaffungskosten zu sparen und anderweitig zu investieren. 

Ein Kontokorrentkredit ist als Form der Gewerbefinanzierung besonders flexibel, da die Kreditlinie variabel ist. Zwar ist der Zinssatz etwas höher, bezieht sich jedoch nur auf den in Anspruch genommenen Betrag. 

Sale and lease back ist eine beliebte Sonderform des Leasings, bei dem Unternehmen eigene Vermögenswerte verkaufen und direkt zurückleasen. Das ermöglicht die Kapitalbeschaffung und Liquiditätsstärkung ohne die sonst mit einer Veräußerung verbundenen operativen Einschränkungen. 

Möchten Sie erfahren, welche Formen der Gewerbefinanzierung sich für Sie am besten eignen? Gerne beraten wir Sie diesbezüglich und erläutern, warum Sie eine Kombination mehrerer Finanzierungsformen erwägen sollten!  

Es existiert kaum eine Branche, in der Unternehmen nicht von einer günstigen gewerblichen Finanzierung profitieren können. Besonders attraktiv ist die Finanzierung aber oft für Betriebe, die in einem der folgenden Bereiche tätig sind: 

Die Voraussetzungen für eine gewerbliche Finanzierung können sich nach Finanzierungsart und Kreditgeber unterscheiden. Eine wichtige Rolle spielen zudem: 

Beim Firmenleasing, auch als Gewerbefinanzierung bekannt, müssen Unternehmen ihre Investitionsgüter nicht mehr kaufen, sondern können diese gegen eine Leasing-Gebühr für eine festgelegte Zeit nutzen. Die Vorteile des Leasings bestehen in der Liquiditätssteigerung, der Vermeidung hoher Kapitalbindung. Außerdem besteht so die Möglichkeit, die Produktionsmittel häufiger durch aktuellere Modelle zu ersetzen, ohne diese jedes Mal kaufen zu müssen.

Gewerbefinanzierung ist für die meisten Unternehmen alternativlos. Schließlich lassen sich Erlöse in vielen Branchen oft erst durch beträchtliche Investitionen und Vorfinanzierungen erzielen. Viele Betriebe haben dafür aber nicht ausreichend Kapital. Selbst Unternehmen, die über beträchtliche finanzielle Mittel verfügen, können durch die Inanspruchnahme einer gewerblichen Finanzierung neue Märkte erschließen, Wachstumspotenziale ausschöpfen, steuerliche Vorteile realisieren oder Wettbewerbsvorteile kreieren. Jedoch ist bei der Gewerbefinanzierung ein Vergleich der Angebote sowie eine kompetente Beratung empfehlenswert. Denn nur so lässt sich die optimale Finanzierungsofferte für eine spezifische Unternehmenssituation finden. Gerade für Unternehmen mit Sitz in München bietet eine spezialisierte Gewerbefinanzierung echte Wettbewerbsvorteile. Hier hilft ein starker Partner wie finanzierung.com, der Ihnen nicht nur das für Sie beste Finanzierungsangebot vermittelt, sondern auch auf dem Weg dorthin mit Rat und Tat an Ihrer Seite steht. 

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