Sale and Lease Back – Schnelle Liquiditätssteigerung

Aus stillen Reserven wird Eigenkapital

Sale and Lease Back: Machen Sie direkt verfügbares Kapital aus Ihrem Anlagevermögen

Sale-and-Lease-back gilt als eine der modernsten Formen des Leasings. Die Finanzierung ermöglicht es, stille Reserven im Unternehmen zu aktivieren und so Ihre Liquidität zu steigern.

Immobilien, Maschinen, Fuhrpark und mehr – dieses Anlagenkapital ist für Unternehmen wichtig, aber nicht flexibel verfügbar, wenn schnelle Liquidität gefragt ist. Sale-and-Lease-back ändert das. Indem stille Reserven verkauft und dann direkt zurück-geleast werden, ist schnell Eigenkapital verfügbar. Zu den Vorteilen der Finanzierungsform zählen unter anderem ein geringes Risiko sowie Steuervorteile. Gerade kleine und mittelständische Unternehmen greifen gern auf diese Finanzierungsform zurück.
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Ihre Vorteile von Sale and Lease Back auf einen Blick

  • Schnelle Liquiditätserhöhung
    Durch den Verkauf und das direkt damit verbundene Leasing wird aus stillen Reserven schnell Eigenkapital, das Sie flexibel einsetzen können.
  • Geringes Risiko
    Bei Sale-and-Lease-back sind anders als bei einem Bankkredit oder anderen Darlehen keine zusätzlichen Sicherheiten nötig, um die Finanzierung zu realisieren.
  • Steuervorteile
    Da die Leasing-Kosten eine betriebliche Aufwendung darstellen, fließen sie in die Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens mit ein und senken so die Steuerlast.
  • Mehr Flexibilität
    Bei der Liquiditätsgewinnung durch eine Sale-and-Lease-back Finanzierung sind Sie nicht wie beim Kauf langfristig gebunden, sondern bleiben flexibel.

Der Sale and Lease Back Ablauf im Detail

Wenn ein Unternehmen Geld braucht, ist die klassische Variante oft ein Bankkredit. Sale-and-Lease-back stellt eine alternative Finanzierungsform dar. Wie der Name Sale-and-Lease-back bereits sagt, besteht diese Finanzierung aus zwei Komponenten: Verkauf und Leasing.

1. Verkauf

Als Alternative zu einem Bankkredit kann ein Unternehmen seine stillen Reserven, also sein Anlagevermögen, veräußern. Das können Sachgegenstände wie Immobilien, Maschinen oder der Fuhrpark sowie auch Immaterielles wie Patente sein. Um die Liquidität des Unternehmens zu steigern, werden solche Güter an einen Sale-and-Lease-back Anbieter verkauft und sofort wieder zurückgeleast.

Handelt es sich beispielsweise um eine Maschine, kann diese bereits vollständig oder auch teilweise abgeschrieben sein. Beim Verkauf einer stillen Reserve sinkt das Anlagevermögen des Unternehmens und zugleich steigt die Eigenkapitalquote. Das Unternehmen hat seine Liquidität um ein Vielfaches gesteigert.

2. Leasing

Der Verkauf der Güter ist direkt an das nun folgende Leasing gekoppelt. Sie verbleiben ohne Unterbrechung im Gebrauch des Verkäufers und können wie bisher genutzt werden. 

Die laufenden Leasingkosten können steuerrechtlich geltend gemacht werden. Als betriebliche Aufwendung verringern sie anteilig den Gewinn und damit auch die Steuerlast.

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Sale and Lease Back für KMUs: Die Beliebtheit steigt an

Dank seiner spezifischen Vorteile wird das Sale-and-Lease-back Verfahren immer häufiger im produzierenden Gewerbe genutzt. Die moderne Finanzierungsform zur Liquiditätsbeschaffung ist dabei auch für KMUs – also kleine und mittelständische Unternehmen – sehr sinnvoll, da neben den direkten Liquiditätsvorteilen das Risiko klein ist, während das Unternehmen weiterhin planbar wirtschaften kann.

Fallbeispiele ausgewählter Sale and Lease Back Kunden

Factoring in der IT

Unternehmen:
Automobilzulieferer
Strategisches Ziel:
Liquidität in der Krise
Vermittelte Liquidität :
4.5 Mio. €
Laufzeit:
4 Jahre
Zinssätze verschiedener Anbieter :
8% - 14%

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