Vorteile von Sale and Lease Back
Vorteile von Sale-and-Lease-Back nutzen
Sale and Lease Back ist eine Finanzierungsstrategie, die Unternehmen zahlreiche Vorteile bietet, indem sie Vermögenswerte verkaufen und diese anschließend zurückleasen. Diese Methode ermöglicht es Unternehmen, sofortige Liquidität zu generieren, ohne die Nutzung wichtiger Betriebsmittel zu verlieren. Dadurch wird Kapital freigesetzt, das für verschiedene Zwecke wie Investitionen in Wachstum, Forschung und Entwicklung, Schuldenreduzierung oder zur Stärkung des Betriebskapitals verwendet werden kann.
Ein wesentlicher Vorteil von Sale and Lease Back ist die Verbesserung der Bilanzstruktur. Durch den Verkauf von Vermögenswerten werden diese aus der Bilanz entfernt, was zu einer Reduzierung der Verschuldungsquote führen kann. Gleichzeitig bleiben die Vermögenswerte durch den Leasingvertrag weiterhin nutzbar, was die operative Kontinuität sicherstellt. Diese Flexibilität ermöglicht es Unternehmen, ihre finanziellen Mittel effizienter zu nutzen und auf wirtschaftliche Veränderungen oder Wachstumschancen schneller zu reagieren.
Darüber hinaus können Unternehmen steuerliche Vorteile nutzen, da die Leasingraten in der Regel als Betriebsausgaben abzugsfähig sind, was zu einer Reduzierung der Steuerlast führen kann. Dieser steuerliche Vorteil, kombiniert mit der verbesserten Liquidität, macht Sale and Lease Back zu einer attraktiven Alternative gegenüber traditionellen Finanzierungsformen wie Krediten.
Zusätzlich kann Sale and Lease Back dazu beitragen, das Risiko zu diversifizieren, indem es die Abhängigkeit von Banken und anderen Kreditgebern verringert. Unternehmen können ihre Finanzierungsquellen diversifizieren und sind dadurch weniger anfällig für Zinsänderungen oder restriktive Kreditvergabepolitiken. Dies stärkt die finanzielle Stabilität und bietet mehr strategischen Spielraum.
Insgesamt bietet Sale and Lease Back eine vielseitige und effiziente Möglichkeit, finanzielle Flexibilität und Stabilität zu erhöhen, ohne auf die Nutzung wichtiger Vermögenswerte verzichten zu müssen.
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Sale & Lease Back für Unternehmen
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So läuft Sale and Lease back ab
Der Ablauf eines Sale and Lease Back-Verfahrens lässt sich in fünf wesentliche Schritte unterteilen.
Das Unternehmen identifiziert geeignete Vermögenswerte wie Immobilien oder Maschinen und lässt deren Marktwert durch eine unabhängige Bewertung ermitteln.
Das Unternehmen sucht nach potenziellen Leasingpartnern oder Investoren und wählt denjenigen aus, der die besten Konditionen bietet.
Es folgen Verhandlungen über den Verkaufspreis, die Leasingraten und die Vertragslaufzeit, um einen für beide Seiten vorteilhaften Vertrag abzuschließen.
Die Vermögenswerte werden verkauft und zeitgleich zurückgemietet. Das Unternehmen erhält den Verkaufserlös und kann die Vermögenswerte weiterhin nutzen.
Das Unternehmen verwendet die freigesetzte Liquidität für Investitionen, Schuldenabbau oder Betriebskapital und überwacht die laufenden Leasingzahlungen und Vertragsbedingungen.
Alle Vorteile von Sale and Lease Back auf einen Blick
Verkauft ein Unternehmen einen Teil seines Anlagevermögens um es anschließend zu leasen, steigert das die Eigenkapitalquote des Unternehmens. Die Leasingraten fallen meist nicht mehr ins Gewicht, da sich diese mit dem produzierten Ertrag begleichen lassen. Mit dem Plus an Kapital, dass das Unternehmen nun zu Verfügung hat, können Expansionspläne in die Tat umgesetzt werden oder ausstehende Rechnungen beglichen werden.
Einen Vorteil, den Sale-and-Lease-back gegenüber anderen Finanzierungsformen hat, ist, dass eine Bonitätsprüfung des Unternehmens eigentlich keine Rolle spielt. Sicherheiten, wie sie bei einem Darlehen nötig sind, braucht das Unternehmen keine vorzuweisen. Dadurch bleibt auch die Bonität des Unternehmens bei Sale-and-Lease-back unangetastet. Auch die Bilanzsumme bleibt auf einem niedrigen Level.
Ein Vorteil des Sale and Lease Back ist das geringe Risiko, welches das Unternehmen eingeht. Bei einem klassischen Bankkredit wird die Fremdkapitalquote enorm erhöht. Beim Sale-and-Lease-back wird jedoch mit stillen Reserven gehandelt, welche sich ohnehin bereits im Besitz des Unternehmens befinden. Die monatliche Leasingrate kann dabei fest in die Unternehmensfinanzen eingeplant werden.
Die immer schnellere Entwicklung der Unternehmen fordert auch eine gewisse Flexibilität. Der Vorteil von Sale-and-Lease-back liegt hier klar auf der Hand: Anstatt eine Maschine zu kaufen, ist Leasing eine weitaus flexiblere Variante, zu produzieren. Mit einem Kauf ist man langfristig an das Objekt gebunden, hingegen ist Leasing wesentlich angepasster an einen sich schnell entwickelnden Markt.
Zudem hat Sale-and-Lease-back Vorteile bei den zu zahlenden Steuern des Unternehmens. Da die monatlichen Leasingraten den Gewinn des Unternehmens schmälern, können diese steuerlich geltend gemacht werden. Ratenzahlungen eines Kredits sind beispielsweise nicht als betriebliche Aufwendungen anzusehen, Leasingraten jedoch schon.
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Weitere Informationen zu Sale and Lease Back
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