Waren­einkaufs­finanzierung (Fine­trading)

Lassen Sie Wareneinkäufe von einem Zwischenhändler vorfinanzieren und nutzen Sie lukrative Skonti 

Mehr Liquidität für Ihr Unter­nehmen dank Fine­trading

Sie benötigen dringend neue Waren oder Produktionsmittel, wollen aber kein eigenes Geld einsetzen oder sind gerade nicht liquide? Dann könnte eine Wareneinkaufsfinanzierung ( = Finetrading) die ideale Lösung für Sie sein. Bei Finetrading finanziert ein Zwischenhändler Ihre Wareneinkäufe vor: Dieser bestellt in Ihrem Auftrag Waren bei einem Lieferanten, die Waren werden anschließend direkt an Sie geliefert. Dabei gewährt Ihnen der Finetrader ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen.

Waren­einkaufs­finanzierung als Win-Win-Situation für Unter­nehmen und Liefe­ranten

Durch die sofortige Bezahlung der Lieferantenrechnung kann der Besteller bei einer Wareneinkaufsfinanzierung Sonderkonditionen und Skonti beanspruchen. Oft ist der daraus resultierende Preisnachlass (bessere Einkaufspreise) schon ausreichend, um die geringen Mehrkosten für den Finetrading-Anbieter im ersten Monat vollständig zu decken. Der Unternehmer verbessert durch die sofortige Zahlung nicht nur seine Beziehung zum Lieferanten, sondern erhält damit auch seine eigene Liquidität. Das Geld, das er sonst für den Wareneinkauf benötigt hätte, kann er nun in andere Dinge investieren.

 

Sie hingegen gewinnen dadurch Zeit und schaffen sich völlig neue Handlungsspielräume, die Ihnen sonst nicht zur Verfügung stehen würden. Im Idealfall ist die Ware zum Zeitpunkt der Zahlung an den Finetrader bereits verkauft. Somit entsteht kein totes Lager, Ihre Bilanz verbessert sich. Der Lieferant ist ebenfalls glücklich, denn der Vorgang bietet ihm nicht nur Liefersicherheit, sondern vergrößert auch sein Umsatzvolumen und verbessert das eigene Rating mit optimierten Kennzahlen im Cash-Flow. Zudem hat er keine Zahlungsverzögerungen mehr und erspart sich zeit- und kostenaufwendige Mahnverfahren. Sein Ausfallrisiko übernimmt der Anbieter der Wareneinkaufsfinanzierung.

In wenigen Schritten zur gewünschten Finanzierung:

Waren­einkaufs­finanzierung anfragen

„Durch eine maßgeschneiderte Finanzierung ermöglichen wir Unternehmern einer jeden Unternehmensgröße den Zugang zu schnellen und unkomplizierten Finanzierungen.“

Sie haben Fragen? Kontaktieren Sie uns und wir helfen Ihnen gerne persönlich weiter.

tobib.png

Tobias Binder
Trade / Trade Finance

Tel. 089 – 215 2953 51
tobias.binder@finanzierung.com
 
ap.png

Andreas Pappas
Trade / Trade Finance

Tel. 089 – 215 2953 51
andreas.pappas@finanzierung.com
 

Der Ablauf: So funktioniert Fine­trading

Wenn ein Unternehmen kurzfristig Geld braucht, ist die klassische Variante oft ein Bankkredit. Finetrading jedoch stellt eine alternative Finanzierungsform dar. Dabei besteht die Finanzierung aus der Übernahme der Rechnung für Produktionsmittel oder handelbare Waren. Das sind die Schritte:

 

1. Sie beauftragen einen Finetrader

Sie richten bei einem Finetrader eine Wareneinkaufslinie ein, die Sie flexibel in Anspruch nehmen können. Die Linie hat üblicherweise eine Laufzeit von zwei Jahren.

2. Der Finetrader kauft die Waren bei Ihrem Lieferanten

Sie beauftragen den Finetrader, die von Ihnen gewünschten Waren zu kaufen. Da der Finetrader die Ware unmittelbar vollständig bezahlt, erhalten Sie Skonti (Preisnachlässe) von bis zu 2 %.

3. Die Ware wird umgehend zu Ihnen geliefert

Der Finetrader agiert nur als Zwischenhändler, sodass die Ware umgehend vom Lieferanten zu Ihnen geliefert werden kann.

4. Sie haben ein Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen

Der Finetrader gewährt Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen. Für den Service zahlen Sie dem Finetrader eine Gebühr, die je nach Modell fix berechnet wird oder mit zunehmender Dauer der Rückzahlung ansteigt.

Alles, was Sie über die Waren­einkaufs­finanzierung wissen müssen

Sie sind noch unentschlossen, ob Finetrading die richtige Lösung für Ihre spezifischen Ansprüche ist? Wir haben weitere relevante Informationen für Sie – wenn Sie Näheres erfahren möchten, stehen wir Ihnen zudem jederzeit gerne beratend zur Seite.

Durch diese Art der Warenvorfinanzierung machen Sie ihr Unternehmen auch unabhängig von den Vergabelinien Ihrer Hausbank. Die banküblichen Sicherheiten entfallen, was die Wareneinkaufsfinanzierung zu einer attraktiven Alternative zum Kontokorrentkredit macht. Beim Einkauf von Waren oder Betriebsmitteln müssen Sie wegen einer schlechten Liquiditätssituation keinen Skonto oder andere Preisnachlässe mehr verfallen lassen. Dadurch wird die Finanzierung für Ihr Unternehmen oftmals sogar günstiger als bei einem regulären Bankkredit.

Die Verhandlungen mit Ihrem Zulieferer übernehmen Sie wie gewohnt selbst, auch die Kontrolle über die Qualität der Ware – die Kauffinanzierung übernimmt Ihr Zwischenhändler. Sie haben dadurch mehr Zeit, Ihre Liquidität zu steigern, indem Sie einen längeren Zeitraum zur Produktion zur Verfügung haben. Ebenso entsteht ein wertvolles strategisches Zeitfenster, welches Sie zur Optimierung Ihres Produkts nutzen können. Eine Finanzierung für den Mittelstand war noch nie so unbeschwert.

Ein Rahmenvertrag und die Prüfung der Unterlagen stellen das rechtliche Gerüst für die Finanzierung dar. Bei positivem Ausgang stimmen Sie lediglich mit Ihrem Lieferanten die Zahlungsmodalitäten ab und schon ist Ihre Warenvorfinanzierung getätigt. Sie müssen sich im Voraus keine Gedanken über die nötige Liquidität machen, sondern können sofort mit der Produktion beginnen.

Die Experten von Finanzierung.com kennen den wachsenden Markt. Sie finden auch für Sie einen zuverlässigen Zwischenhändler, der für Sie als Partner den nötigen Weitblick über Lieferung und Ware hat. Zudem gibt es weitere Möglichkeiten, hohe Volumina – auch im Millionenbereich – zu finanzieren. Hierfür sind sowohl die Lagerfinanzierung als auch die langfristige Lagerfinanzierung über eine Projektgesellschaft als attraktive Optionen zu nennen.

Alle Vor­teile der Waren­einkaufs­finanzierung

Die wichtigsten Fragen zur Waren­einkaufs­finanzierung

Wir haben Ihnen die wichtigsten Fragen und Antworten zum Thema Wareneinkaufsfinanzierung zusammengestellt – so sind Sie in kürzester Zeit bestens informiert.

 

Eine Wareneinkaufsfinanzierung ist eine Finanzierungslösung, die Unternehmen dabei hilft, ihre Einkaufsaktivitäten zu finanzieren. Sie wird in der Regel von Finanzinstituten wie Banken angeboten und bietet eine kurzfristige finanzielle Unterstützung. So können Unternehmen Investitionen tätigen, ohne ihre Liquidität zu gefährden oder ihre Kreditlinien zu überziehen.

Finetrading und Factoring sind beide Finanzierungslösungen, die Unternehmen dabei helfen, ihre Liquidität zu verbessern. Finetrading ist eine Form der Lieferantenfinanzierung, bei der das Finanzinstitut die Waren des Lieferanten kauft und an den Käufer weiterverkauft. Der Käufer zahlt das Geld zu einem späteren Zeitpunkt zurück und hat währenddessen mehr Zeit, um seine Lieferantenrechnungen zu bezahlen. Factoring hingegen ist eine Forderungsfinanzierung, bei der das Finanzinstitut die Forderungen des Unternehmens gegenüber seinen Kunden kauft. Das Unternehmen erhält sofort Geld für seine Forderungen, anstatt auf die Zahlungen seiner Kunden zu warten.

Finetrading lohnt sich prinzipiell für alle Unternehmen sowie Selbstständige und Freelancer mit operativer Tätigkeit, aber auch für Personen- und Kapitalgesellschaften. Auf diese Weise lassen sich Investitionen tätigen und Waren einkaufen – auch im höherstelligen Bereich. Viele Finanzierer erwarten zwar eine Handelshistorie von mind. 2 Jahren, allerdings haben in Sonderfällen auch jüngere Unternehmen die Chance auf eine Finanzierung.

Fine­trading einfach erklärt in einem kurzen Video

In diesem Video gibt Ihnen unser Marketing- & Partnermanager Nils Schrodt einen kurzen und prägnanten Einblick in die Finanzierungsform „Finetrading“. Falls diese Finanzierungsform eine mögliche Lösung für Ihr Finanzierungsproblem darstellt, dann melden Sie sich gerne persönlich bei uns!

YouTube

Mit dem Laden des Videos akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von YouTube.
Mehr erfahren

Video laden

Finanzierung.com findet den günstigsten Fine­trading-Anbieter für Sie

Unser Ziel ist es, Unternehmern den schnellen Zugang zu günstigen Finanzierungen zu ermöglichen. Um das zu erreichen, arbeiten wir unabhängig und beraten jeden Unternehmer individuell, um den besten Finanzierungspartner zu finden. 

Schnell

Finanzierungen bereits innerhalb von 48H.

Persönlich

Wir beraten Sie individuell und unabhängig.

Effektiv

Wir finden die besten Konditionen auf dem Markt.

Weitere Informa­tionen zu Waren­einkaufs­finanzierung

Als einer von Deutschlands führenden Experten zum Thema Finetrading / Wareneinkaufsfinanzierung beraten wir sie gerne persönlich oder auch hier auf unserer Internetseite.

Wie gefallen Ihnen unsere Finanzierungsleistungen?

5/5 - (1 vote)