Wareneinkaufsfinanzierung (Finetrading)
Wareneinkäufe von einem Zwischenhändler vorfinanzieren lassen und so Skonti nutzen.
Wareneinkaufsfinanzierung
Sie benötigen dringend neue Waren oder Produktionsmittel, wollen aber kein eigenes Geld einsetzen oder sind gerade nicht liquide? Dann könnte eine Wareneinkaufsfinanzierung ( = Finetrading) die ideale Lösung für Sie sein. Bei Finetrading werden Ihre Wareneinkäufe von einem Zwischenhändler vorfinanziert. Der Finetrader bestellt in Ihrem Auftrag Waren bei einem Lieferanten. Die Waren werden anschließend direkt an Sie geliefert. Der Finetrader gewährt Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen.
Win-win-Situation für Unternehmen und Lieferanten
Durch die sofortige Bezahlung der Lieferantenrechnung kann der Besteller Sonderkonditionen und Skonti beanspruchen. Oft ist der daraus resultierende Preisnachlass (bessere Einkaufspreise) schon ausreichend, um die geringen Mehrkosten für den Finetrading-Anbieter im ersten Monat vollständig zu decken. Der Unternehmer verbessert durch die sofortige Zahlung nicht nur seine Beziehung zum Lieferanten, sondern erhält damit auch seine eigene Liquidität. Das Geld, das er sonst für den Wareneinkauf benötigt hätte, kann er nun in andere Dinge investieren.
Der Unternehmer gewinnt Zeit und schafft sich völlig neue Handlungsspielräume, die ihm sonst nicht zur Verfügung stehen würden. Im Idealfall ist die Ware zum Zeitpunkt der Zahlung an den Finetrader bereits verkauft. Es entsteht kein totes Lager, die Bilanz verbessert sich. Der Lieferant ist ebenfalls glücklich, denn der Vorgang bietet ihm für Liefersicherheit, vergrößert sein Umsatzvolumen und verbessert das eigene Rating mit optimierten Kennzahlen im Cash-Flow. Er hat keine Zahlungsverzögerungen mehr und erspart sich zeit- und kostenaufwendige Mahnverfahren. Sein Ausfallrisiko übernimmt der Anbieter der Wareneinkaufsfinanzierung.
Profitieren Sie von den Vorteilen der Wareneinkaufsfinanzierung
- Wachstum
Durch die Finanzierung zusätzlicher Projekte steigern Sie Ihren Umsatz. - Flexibilität
Sie können die Rückzahlung Ihrer Wareneinkäufe flexibel gestalten und erhalten Zahlungsziele von bis zu 120 Tagen. - Preisnachlass
Da der Finetrader die Ware unmittelbar vollständig bezahlt, erhalten Sie Skonti von bis zu 2 %. - Imagegewinn
Ihr Lieferant profitiert von der zuverlässigen Zahlung Ihres Finetraders, wodurch Sie sich als zuverlässiger Handelspartner etablieren. - Unabhängigkeit
Sie verringern die Abhängigkeit von Ihrer Hausbank, indem Sie einen weiteren Finanzierer nutzen.
Der Ablauf: So funktioniert Finetrading
- 1. Sie beauftragen einen Finetrader
Sie richten bei einem Finetrader eine Wareneinkaufslinie ein, die Sie flexibel in Anspruch nehmen können. Die Linie hat üblicherweise eine Laufzeit von zwei Jahren. - 2. Der Finetrader kauft die Waren bei Ihrem Lieferanten
Sie beauftragen den Finetrader, die von Ihnen gewünschten Waren zu kaufen. Da der Finetrader die Ware unmittelbar vollständig bezahlt, erhalten Sie Skonti (Preisnachlässe) von bis zu 2 %. - 3. Die Ware wird umgehend zu Ihnen geliefert
Der Finetrader agiert nur als Zwischenhändler, sodass die Ware umgehend vom Lieferanten zu Ihnen geliefert werden kann. - 4. Sie haben ein Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen
Der Finetrader gewährt Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen. Für den Service zahlen Sie dem Finetrader eine Gebühr, die je nach Modell fix berechnet wird oder mit zunehmender Dauer der Rückzahlung ansteigt.
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Andreas Pappas
Trade / Trade Finance
Marco Mesisca
Bankkaufmann / Finanzierungsberater
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Wareneinkaufsfinanzierung: Eine attraktive Alternative zum Bankkredit
Durch diese Art der Warenvorfinanzierung machen Sie ihr Unternehmen auch unabhängig von den Vergabelinien Ihrer Hausbank. Die banküblichen Sicherheiten entfallen, was die Wareneinkaufsfinanzierung zu einer attraktiven Alternative zum Kontokorrentkredit macht. Beim Einkauf von Waren oder Betriebsmittel muss der Unternehmer wegen einer schlechten Liquiditätssituation keinen Skonto oder andere Preisnachlässe mehr verfallen lassen. Dadurch wird die Finanzierung für das Unternehmen oftmals sogar günstiger, als wenn es einen Bankkredit in Anspruch genommen hätte.
Stärken Sie die Beziehungen zu Ihren Handelspartnern
Die Verhandlungen mit Ihrem Zulieferer übernehmen Sie wie gewohnt selbst, auch die Kontrolle über die Qualität der Ware – die Kauffinanzierung übernimmt Ihr Zwischenhändler. Sie haben dadurch mehr Zeit, Ihre Liquidität zu steigern, indem Sie einen längeren Zeitraum zur Produktion zur Verfügung haben, ebenso eine strategisches Zeitfenster, welches Sie nutzen können, um Ihr Produkt zu optimieren. Eine Finanzierung für den Mittelstand war noch nie so unbeschwert.
Ein Rahmenvertrag und die Prüfung der Unterlagen stellen das rechtliche Gerüst für die Finanzierung dar. Bei positivem Ausgang stimmen Sie lediglich mit Ihrem Lieferanten die Zahlungsmodalitäten ab und schon ist Ihre Warenvorfinanzierung getätigt. Ohne sich im Voraus Gedanken über die nötige Liquidität machen zu müssen, können Sie sofort mit der Produktion beginnen.
Die Experten von Finanzierung.com kennen den wachsenden Markt. Sie finden auch für Sie einen zuverlässigen Zwischenhändler, der für Sie als Partner den nötigen Weitblick über Lieferung und Ware hat. Auch gibt es die Möglichkeit, hohe Volumina – auch im Millionenbereich – zu finanzieren. Hierfür sind sowohl die Lagerfinanzierung, als auch die langfristige Lagerfinanzierung über eine Projektgesellschaft als attraktive Optionen zu nennen.
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Unser Ziel ist es, Unternehmern den schnellen Zugang zu günstigen Finanzierungen zu ermöglichen. Um das zu erreichen, arbeiten wir unabhängig und beraten jeden Unternehmer individuell, um den besten Finanzierungspartner zu finden.
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