Immobilien Sale and Lease Back – effektive Kapitalisierung Ihrer Immobilienwerte
Immobilien Sale and Lease Back – Liquidität aus eigenen Immobilienbeständen
Bürogebäude, Fabriken oder Lagerhallen – gewerbliche Immobilien finden sich in der Bilanz vieler Unternehmen. Die eigene Immobilie bietet Unternehmen dabei viele Vorteile, bspw. die Unabhängigkeit von Vermietern. Jedoch bindet eine Immobilie auch viel Kapital, das dadurch im operativen Geschäft nicht zur Verfügung steht. Mit Sale and Lease Back von Immobilien kann das gebundene Kapital freigesetzt werden, ohne auf die Immobilien verzichten zu müssen. Sie können sich somit ganz auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
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Sale & Lease Back für Unternehmen
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So läuft Immobilien Sale-and-Lease-back ab
Der Ablauf eines Sale and Lease Back-Verfahrens bei Immobilien kann in fünf wesentliche Schritte unterteilt werden:
Das Unternehmen identifiziert Immobilien, die für einen Sale and Lease Back geeignet sind. Eine unabhängige Bewertung stellt sicher, dass der Marktwert der Immobilien genau ermittelt wird. Dies bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Das Unternehmen sucht nach potenziellen Investoren oder Leasinggesellschaften, die bereit sind, die Immobilien zu kaufen und anschließend zurückzuleasen. Die Auswahl erfolgt anhand der angebotenen Konditionen und der finanziellen Stabilität der Partner.
In diesem Schritt werden die Details des Verkaufs und des anschließenden Leasingvertrags verhandelt. Dazu gehören der Verkaufspreis der Immobilien, die Höhe der Leasingraten, die Vertragslaufzeit und weitere Bedingungen wie Instandhaltungsverpflichtungen und Verlängerungsoptionen.
Nach erfolgreichem Abschluss der Verhandlungen werden die Immobilien an den Leasingpartner verkauft. Das Unternehmen erhält den Verkaufserlös und schließt gleichzeitig einen Leasingvertrag ab, der ihm die Nutzung der Immobilien für die vereinbarte Vertragsdauer sichert.
Das Unternehmen nutzt die durch den Verkauf freigesetzte Liquidität für strategische Investitionen, Schuldenabbau oder zur Stärkung des Betriebskapitals. Während der Leasingdauer überwacht das Unternehmen die Einhaltung der Vertragsbedingungen und stellt sicher, dass die Leasingraten pünktlich gezahlt werden. Bei Bedarf können auch Vertragsverlängerungen oder Neuverhandlungen stattfinden, um den sich ändernden Bedürfnissen des Unternehmens gerecht zu werden.
Durch diesen strukturierten Ablauf ermöglicht Sale and Lease Back bei Immobilien Unternehmen, finanzielle Flexibilität zu gewinnen, ohne auf die Nutzung wichtiger Betriebsmittel verzichten zu müssen.
Die Vorteile von Sale and Lease Back auf einen Blick
- Erhöhung der Eigenkapitalquote
Verkauft ein Unternehmen einen Teil seines Anlagevermögens um es anschließend zu leasen, steigert das die Eigenkapitalquote des Unternehmens. Die Leasingraten fallen meist nicht mehr ins Gewicht, da sich diese mit dem produzierten Ertrag begleichen lassen. Mit dem Plus an Kapital, dass das Unternehmen nun zu Verfügung hat, können Expansionspläne in die Tat umgesetzt werden oder ausstehende Rechnungen beglichen werden.
- Erhaltung der Bonität
Einen Vorteil, den Sale-and-Lease-back gegenüber anderen Finanzierungsformen hat, ist, dass die Bonität des Unternehmens eigentlich keine Rolle spielt. Sicherheiten, wie sie bei einem Darlehen nötig sind, braucht das Unternehmen keine vorzuweisen. Dadurch bleibt auch die Bonität des Unternehmens bei Sale-and-Lease-back unangetastet. Auch die Bilanzsumme bleibt auf einem niedrigen Level.
- Geringes Risiko
Ein Vorteil des Sale and Lease Back ist das geringe Risiko, welches das Unternehmen eingeht. Bei einem klassischen Bankkredit wird die Fremdkapitalquote enorm erhöht. Beim Sale-and-Lease-back wird jedoch mit stillen Reserven gehandelt, welche sich ohnehin bereits im Besitz des Unternehmens befinden. Die monatliche Leasingrate kann dabei fest in die Unternehmensfinanzen eingeplant werden.
- Flexibilität
Die immer schnellere Entwicklung der Unternehmen fordert auch eine gewisse Flexibilität. Der Vorteil von Sale-and-Lease-back liegt hier klar auf der Hand: Anstatt eine Maschine zu kaufen, ist Leasing eine weitaus flexiblere Variante, zu produzieren. Mit einem Kauf ist man langfristig an das Objekt gebunden, hingegen ist Leasing wesentlich angepasster an einen sich schnell entwickelnden Markt.
- Steuerliche Vorteile
Zudem hat Sale-and-Lease-back Vorteile bei den zu zahlenden Steuern des Unternehmens. Da die monatlichen Leasingraten den Gewinn des Unternehmens schmälern, können diese steuerlich geltend gemacht werden. Ratenzahlungen eines Kredits sind beispielsweise nicht als betriebliche Aufwendungen anzusehen, Leasingraten jedoch schon.
Möchten Sie mit Sale-and-Lease-back Maschinen finanzieren, dann kontaktieren Sie uns. Wir wissen, wie Sale-and-Lease-back Vorteile richtig genutzt werden, sodass sie ihr volles Potenzial entfalten können und auf dem Markt Wirkung zeigen. Unser Team freut sich, mit Ihnen in Kontakt zu treten.
Immobilien Sale & Lease Back FAQs
Beim klassischen Sale and Lease Back Verfahren wird ein Anlagegut an einen entsprechenden Anbieter zu einem vorher vereinbarten Preis verkauft. Parallel dazu schließt der Verkäufer des Anlageguts mit dem Anbieter einen Leasing-Vertrag ab.
Damit wechselt das jeweilige Anlagegut den Besitzer, das verkaufende Unternehmen sichert sich jedoch gegen eine vertraglich vereinbarte Leasing-Summe das Nutzungsrecht. Beim Sale and Lease Back für Immobilien sind nicht Fertigungsanlagen oder der Fuhrpark, sondern Immobilienobjekte Vertragsgegenstand.
Das Sale and Lease Back von Immobilien ist ein einfacher Vorgang. Ein Sale & Lease-back Anbieter gründet eine Unternehmung, die Ihre gewerbliche Immobilie kauft. Diese sogenannte Objektgesellschaft stellt Ihnen die Immobilie per Leasing wieder zur Verfügung. Die Ermittlung des Immobilienwerts wird in der Regel durch den Anbieter beauftragt und dem Unternehmen in Rechnung gestellt bzw. bei den Raten einberechnet. Da der Verkauf und das Leasing zeitgleich erfolgen, läuft Ihr operatives Geschäft normal weiter.
Wir empfehlen Immobilien Sale and Lease Back ab einem Verkehrswert der Immobilie von 7 bis 8 Mio. Euro
Günstige Finanzierungskonditionen sind meist ab einem Verkehrswert von mehr als 10 Mio. Euro möglich.
Neben gebrauchten Immobilien können auch noch neuwertige Immobilien über dieses Verfahren finanziert werden.
Auch bei Spezialimmobilien, bspw. spezielle Fertigungshallen, Labore u.ä., kann Sale and Lease Back zum Einsatz kommen.
Wenn Sie unsicher sind, ob diese Konditionen auf Ihren Immobilienbestand zutreffen, dann setzen Sie sich dazu gerne mit unseren Finanzierungsexperten in Kontakt und erhalten Sie eine persönliche Beratung.
Die Gesamtlaufzeit des Sale-and-lease back-Vertrag kann individuell festgelegt werden und entspricht keinen grundsätzlichen Vorgaben. Nach Ablauf der Laufzeit können Sie das Ihnen im Vertrag eingeräumte und dinglich gesicherte Ankaufsrecht ausüben und die Immobilie zurückerwerben.
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Unser Ziel ist es, Unternehmern den schnellen Zugang zu günstigen Finanzierungen zu ermöglichen. Um das zu erreichen, arbeiten wir unabhängig und beraten jeden Unternehmer individuell, um den besten Finanzierungspartner zu finden.
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Weitere Informationen zu Sale and Lease Back
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